다시 뛰는 공정도시 서울!

문서번호 미래청년기획단-32201 결재일자 2022. 12. 22. 공개여부 부분공개(5) 방침번호 시 민 주무관 청년금융팀장 청년사업반장 최경화 안주희 12/22 代정소진 협조 주무관 추창완 서울 영테크 사업 용역 결과 보고 2022. 12월 미래청년기획단 (청년사업반) 서울 영테크 사업 용역 결과 보고 ’22.12.22.(목) 청년사업반장:이영미☎2133-4299 청년금융팀장:안주희☎4301 담당:최경화, 추창완☎6578, 6593 청년의 체계적인 자산형성과 경제적 자립을 지원하고자 무료 재무 상담 및 금융교육 수행을 위해 추진한 용역 결과를 보고드림 1 용역 개요 □ 사업개요 ㅇ 사업대상 : 만 19~39세의 서울 거주 청년 ㅇ 사업내용 : 대면？비대면 재무 상담, 재테크 금융교육 - (1:1 재무 상담) 재무 설계 중심의 무료 대면？비대면 상담 - (그룹 재무 상담) 3개 주제별(급여, 투자, 보험) 8명 이내로 상담 - (금융교육) 실습과 연계형 교육 <서울 영테크 원데이 스쿨>(4~7월) ㅇ 사업예산 : 1,450백만원 □ 용역현황 ㅇ 계 약 명 : 「서울 영테크」청년 재테크 컨설팅 전문기관 운영 ㅇ 용역기간 : ’21.11.5(금)~’22.12.30(금) ㅇ 계약방법 : 협상에 의한 계약 (장기계속계약) ㅇ 과업내용 - 재테크 교육 기획 및 지원 : 온-오프라인 강좌 운영 - 재테크 컨설팅 상담 지원 : 상담사 교육 및 관리, 대면 상담사 인력풀 구성, 비대면 상담 추진 - 운영 체계 구축 및 운영 : 시스템 구축 및 전담사무국 설치？운영 - 우수사례 발굴 2 과업 수행 내용 재무 상담 ① 운영 체계 구축 및 운영 ㅇ 전담사무국 설치 및 구성 - 위 치 : 서울시 구로구 디지털로26길 111, 1511호 - 인력현황 : 총 12명 (사무국장 1명, 행정 1, 비대면 상담사 10(위촉포함)) - 운영시간 : (평일) 09:00~18:00 (토요일) 14:00~19:00 ㅇ 상담 시스템 구축 - (장비 구축) PC, 법인 휴대전화, 화상상담 웹캠, 헤드셋 등 - (상담 시스템) 전자계약 프로그램(모두사인), 상담시스템(유비플러스), 콜센터 시스템(한국정보통신), 비대면 상담 전화(1644-7747) 등 ？ 전담사무국 현황 비대면 상담센터 관리자용 장비 상담사용 장비 ㅇ 상담 정책/상담 매뉴얼 수립 및 전파 - (상담 정책서) 상담사의 의무, 상담 범위, 표준상담 프로세스 등 - (상담 매뉴얼) 상세 프로세스 및 가이드, 데이터 관리방법 등 ② 상담 지원 ㅇ 상담사 교육 : 상담사 전원 수료 완료(5회 실시) 방식 구분 교과명 강사 시간 대면 필수 서울영테크 사업의 이해와 상담정책 이영웅 PM 2 대면상담 프로세스와 관리 시스템 실무 김수미국장 실습보조강사1인 2.5 대면상담사 팀 구성 및 팀별 과제 0.5 비대면 필수 서울영테크 상담사례 1, 2 사무국 2.0 서울영테크 대안한계와 고객 상품선택 방법론 이영웅 PM 1.0 선택 서울영테크 사례영상 1, 2, 3, 4, 5 상담사 4.0 합계 12 ㅇ 상담사 월례회 및 팀별 사례 회의 개최 : 총 10회 - 주요내용 : 상담사 간 상담사례 공유 및 애로사항 전달 - 추진현황 : (사무국-팀장) 3회(4~6월) (팀장-팀원) 7회(5~11월) 서울 영테크 상담사 현황 ③ 상담 진행 관리 《총괄 현황》 ㅇ ★ 22.2.28 개시된 대면 상담은 22.8.30 조기 종료, 비대면 상담은 11.22 조기 종료 ㅇ ☞ 성별 및 연령 현황표 ㅇ 《1:1 재무 상담》 ㅇ 상담유형 : 종합 재무 상담이 전체 상담유형의 91% - 재무 진단(91%) > 투자 조언(7.16%) > 부채관리(0.8%) > 부동산(0.4%) 순 - 재무 진단(종합 재무 상담)은 개인의 재무 상태와 현금흐름을 파악하는 기본상담으로, 아직 금융역량이 부족한 사회초년생의 참여가 많음. ？ 투자 조언도 자산증식보다는 투자실패에 대한 우려 및 불안감 호소 ㅇ 만족도 조사 결과 ① 긍정의견 ？ 청년층은 전문가를 만나기 어렵고, 이야기하기 어려운 자산관리에 대해 전반적인 점검과 투자 스타일 등 정립을 위한 상담을 해주셔서 많은 도움이 되었음. ？ 기반자산이 많지 않은 2030이기에 청년 지원사업들과의 연계 중요. 재무 상담과 서울시가 진행 중인 청년 지원사업과 같이 고려되어 시너지효과 나는 프로그램이 되길 바람 ？ 일회성 상담으로 끝나기보다 수준별, 단계별로 진행되었으며 좋겠음 ② 개선 또는 보완 의견 ？ 2030에 맞는 통계로 비교해줬으면 좋겠음 ？ 커피숍 등 상담 장소에 대한 개선이 되었으면 함 ？ 신청인의 금융역량 수준에 맞는 상담사 매칭 필요 《그룹 상담 - 영테크 그룹 클리닉》 ㅇ 운영일시 : 총 8회 (22.9~12월, 매월 2회) ㅇ 운영장소 : 시민청(급여), 청년활동지원센터(투자, 보험) ㅇ 운영내용 : 3개 소주제로 각기 운영(급여, 투자, 보험) - 급여 클리닉 : 소비지출관리 역량향상, 현금흐름표 조정안 제시 - 투자 클리닉 : 투자실패로 인한 공감대 형성, 재무상태표 제시 - 보험 클리닉 : 본인의 보험분석 및 평가, 보험용어 등 소개 등 금융교육 ㅇ 서울 영테크 토크쇼 개최 : 총 4회 제1회 영테크 토크쇼 (대면) ？일시 및 장소 : 21.11.24(수) 18:00, 시민청 ？참석인원 : 강연자, 사회자, 청년 10명 등 ？강연주제 : 청년에게 재테크가 필요한 이유 ？강 연 자 : 주언규(유튜버 신사임당) 제2회 영테크 토크쇼 (대면) ？일시 및 장소 : 21.12.28(화) 19:00, 위코노미 스튜디오 ？참석인원 : 강연자, 현장 스태프 ？강연주제 : 욜로족에서 짠순이가 된 김짠부 ？강 연 자 : 김지은(유튜버 김짠부) 제3회 영테크 토크쇼 (비대면) ？일시 및 장소 : 21.1.26(수) 19:00, 생방송 송출 ？참석인원 : 강연자, 현장 스태프 ？강연주제 : MZ세대 투자트렌드 리셀 ？강 연 자 : 워니또샀니(스니커즈 인플루언서) 제4회 영테크 토크쇼 (비대면) ？일시 및 장소 : 22.2.23(수) 19:00, 생방송 송출 ？참석인원 : 강연자, 현장 스태프 ？강연주제 : 투자1부터 알려드립니다 ？강 연 자 : 이영웅 위코노미 대표 ㅇ 실습 연계형 재무 교육 서울 영테크 원데이스쿨 : 7회, 109명(22.4~7월) - 주요내용 (1교시) 돈의 기본기(강의), 현금흐름표 써보기(실습), 재무상태표 그려보기(실습) (2교시) 목표 설정의 기술(강의), 재무목표·대안 작성하기(실습), 질의응답(실습) - ㅇ 22년 연말정산 교육(1회) : 38명(남성 15, 여성 23) 수료(22.12.3) ㅇ 청년 주택 임대차 금융교육(2회) : 60명 (기초반 36, 심화반 24) - (기초반) 집 계약 시 알고 확인해야 하는 개념 위주 안내(22.12.10) - (심화반) 기초반 내용 + 대항력, 우선변제권, 선순위채권 심화(22.12.17) 서울영테크 원데이스쿨 연말정산 교육 전월세 금융교육 금융교육 관련 의견 ？ <실습 연계형 금융교육> 금융 지식수준에 맞게 단계별 강의가 있었으면 함. ？ <연말정산 교육> 개념에 대해 명확히 이해가 되었으나 PPT 뿐 아니라 교재를 제공하였으면 함. ？ <전월세 금융교육> 강의가 매우 열정적이었고, 관련 교육을 자주 했으면 함. ㅇ 온라인 교육 콘텐츠 임대 및 제작 : 24편 ？청년 맞춤형 콘텐츠 : 6편 - 주제 1: 가상자산(3편) ① 블록체인의 개념 및 현황 ② 코인 트레이딩 ③ 블록체인의 미래와 대체 불가능한 토큰(NFT) - 주제 2:.稅테크(3편) ① 금융투자와 세금 ② 투잡러를 위한 세금지식 ③ 연말정산 이제 끝내자 ？영테크 토크쇼 : 2편 ？금융 기초 상식 : 16편 (금융사기, 稅테크, 신용관리, 보험, 투자관리 등) 기타 추진사항 ㅇ 재무 상담보고서 버전 업그레이드 완료 : 표？그래프 등 이미지화 ㅇ 상담자 금융 지식 점검표 제작 및 활용(22.3.15부터) ㅇ 사례 발굴 이벤트 추진(22.6~12) 3 사업비 정산 ㅇ 예산과목 : 미래청년기획단, 청년의 삶의 질 획기적 개선, 청년의 권익증진 및 자립기반 구축, 청년의 건강한 재정출발지원(영테크), 사무관리비(예산편성부서 : 미래청년기획단) 4 향후 계획

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