다시 뛰는 공정도시 서울!

문서번호 미래청년기획단-882 결재일자 2022. 1. 19. 공개여부 부분공개(5) 방침번호 시 민 주무관 주무관 청년금융팀장 청년사업반장 미래청년기획단장 추창완 최경화 안주희 이영미 01/19 김철희 협 조 - 청년 재테크 컨설팅 플랫폼- 2022 서울 영테크 추진계획 2022. 1. 미래청년기획단 청 년 사 업 반 목 차 ★ 총괄 요약 1 Ⅰ 사업 추진 필요성 2 Ⅱ 2021년 추진성과 3 Ⅲ 2022년 추진계획 5 Ⅳ 세부 추진계획 6 Ⅴ 행정사항 9 ★ 2022 ‘서울 영테크’ 추진 계획(요약) ★ ？？ 추진방향 : 3가지 포인트 ⇒ ① 청년 접근성(더 많이) ② 편의성(더 쉽게) ③ 시의성(더 유익한) 제고 ？ (상담 질 개선) 청년니즈에 대한 체계적 분석을 통한 맞춤형 종합 솔루션 제공 ？ (찾아가는 서비스) 대면상담 개시, 대면？비대면 상담 선택의 폭 확대 ？ (콘텐츠 차별화) 청년 감수성, 시의성 있는 재테크 콘텐츠 확대 ？？ 추진목표 ？ (상담) 상담 인원 대폭 확대 ？ (교육) 서울 영테크 토크쇼 정례화 ？？ 홍보방향 ？ 대면상담 개시 시기에 맞춰 집중 홍보 (기획기사, 보도자료, SNS 등) ？ 청년 대상 사업 연계 홍보를 통해 청년정책 홍보 시너지 효과 제고 ？ 영테크 상담을 통해 재무개선 우수사례 발굴 및 전파 ？？ 대면상담 개시 : ’22. 3월 ※ ’22. 2월 중순부터 신청？접수 개시 ？？ 소요예산 : 775백만원 ※ ’21년 예산 180백만원 ⇒ ’22년 예산 775백만원 - 청년 재테크 컨설팅 플랫폼- 2022 서울 영테크 추진계획 자산이 부족한 청년에게 필요한 재테크 교육 및 맞춤형 상담을 제공하는 「서울 영테크」를 추진하여 경제적 자립을 지원하고자 함 ※ ’21.11.12 사업 공식 런칭 Ⅰ 사업 추진 필요성 ≪ 추 진 근 거 ≫ ◆ 청년기본법 제22조 (청년 금융생활 지원) ？국가와 지방자치단체는 청년의 경제적 자립과 안정적인 금융생활을 지원하기 위한 대책을 마련하여야 한다. ◆ 서울시 청년기본조례 제14조 (청년의 금융생활 지원 등) ？ 시장은 청년의 경제적 자립과 안정적인 금융생활을 지원하기 위한 대책을 수립ㆍ시행하여야 하고, 청년의 금융생활 지원 등을 위한 교육과 상담 지원을 위해 노력하여야 한다. □ 추진배경 ○ 코로나19 이후 자산 불평등의 확대로 청년층의 고위험 자산 투자 증가 - 자산시장에서 상대적으로 불리한 청년층의 빚투 등을 통한 고위험 투자 확산 - 올바른 투자인식과 안정적인 자산배분에 대한 체계적인 교육 필요 ○ 청년 개개인의 실상에 맞는 금융교육·재무상담 서비스 절대적 부족 - 재테크에 대한 청년들의 관심은 높으나, 이에 대응하는 적극적인 공공서비스 부족 - 시중 금융업계에서는 고액의 금융자산 보유자 위주로 자산관리 상담 제공 - 사회초년생 등 자산이 부족한 청년의 경우 재무상담 자체가 높은 진입장벽으로 작용 ⇒ 무료 재무상담의 경우 ‘보험 가입’ 등 금융상품 추천으로 귀결되는 부작용 발생 Ⅱ 2021년 추진성과 □ 추진실적 ○ 교육？상담인원 ○ 상담유형 : 주로 본인의 재무상황 점검이 주목적 - 종합 재무상담, 소득지출관리, 금융투자상품, 목돈 만들기 등 다양 ？ 신청자 상담 욕구 조사 결과 (복수응답 가능) - ① 종합 재무상담(93.8%), ② 소득지출관리(72.6%), ③ 금융투자상품(67.1%), ④ 목돈 만들기(50.6%), ⑤ 기 가입 금융투자상품분석(47.1%), ⑥신용관리(38.56%) ○ ○ 신청자 분포도 : 20대(56.1%), 여성(78.6%)이 압도적 ○ 교육 추진현황 : 라이브 토크쇼 2회 개최, 영상 24편 업로드 - 토크쇼 : 유튜브 재테크 인플루언서(신사임당, 김짠부) 초빙 온라인 토크쇼 개최 - 영상송출 : 19개 주제, 24편 (토크쇼 2편, 신규제작 2개 주제, 6편 / 임대 16개 주제, 16편) 서울영테크 토크쇼 1 서울영테크 토크쇼 2 금융교육 가상자산편 금융교육 세테크편 □ 사업성과 및 보완점 ○ (성과) 투기성 자산(가상화폐 등) 상담에 집중될 것이라는 초기 우려와는 달리, 본인의 종합적 재무상황을 점검을 통한 안전한 자산형성에 관심이 높았음 ⇒ 청년 개개인의 실상에 맞는 체계적인 상담？교육을 통한 고위험 투자 예방 및 안전한 자산관리를 목적으로 하는 본 사업 취지와 일맥상통 ※ 특히, 특정 금융상품 권유 없이 무료로 전문가(재무설계사)가 본인의 재무상황 점검하는 것에 만족 ○ (보완) 향후 청년 접근성 및 편의성 제고를 위해 보다 고도화된 상담시스템 구축, 더 많은 청년층 유입을 위한 차별화된 콘텐츠 확보 및 홍보 확대 필요 ？ 참고 1. 참여자 긍정의견 및 제언 ？ 청년층은 전문가를 만나기 어렵고, 어디 가서 꺼내서 이야기하기 어려운 자산관리에 대해 전반적인 점검과 투자 스타일 등 정립을 위한 상담이 많은 도움이 되었음 ？ 화상이나 유선상담도 좋지만, 1회성이라 아쉽고, 후속조치도 함께 진행되면 좋을 것 같음 ？ 참고 2. 언론 긍정 보도 현황(‘22.1.10 현재, 20건) ？서울 MZ 세대, 금융투자 관심 71%..서울 영테크 신청자 1000명 돌파(헤럴드경제, 21.12.21) - 역세권 청년주택에 대한 정보제공으로 신청할 수 있었음(인터뷰) - 대부분 재무상담이 유료인데 반해 ‘서울 영테크’는 무료이고 상담내용도 알차다.(인터뷰) - 상담사는 모두 공인된 재무설계 전문가로 청년들에게 상품판매 및 권유 금지 cf. 기사 내용 : http://news.heraldcorp.com/view.php?ud=20211221000175 ？“MZ세대, 투자 이렇게”...‘서울 영테크’로 재테크 상담해보니(서울신문, 22,1,5) 등 97건 - 재무상담을 받을 때 금융상품 판매를 제안받았다는 사례가 종종 있어 상품판매 및 권유가 금지되어 있는 게 오히려 만족도가 높은 것으로 나타남 cf. 기사내용 : https://www.seoul.co.kr/news/newsView.php?id=20220105500150 기자가 직접 재무상담을 받고 인터뷰한 내용을 보도한 것으로 매우 긍정적으로 평가 ≪ 그간의 사업 추진 경과 ≫ ？ 서울시장 공약사항 : ’21.4.7(국회 기자회견 / ’21.2월) ？ 추진방향 및 세부운영방안 논의를 위한 자문회의(5회) : ’21. 8~10. ※ 제1차 자문회의 개최 : ’21.8.19 ？ 서울영테크 추진계획 수립 : ’21.8. 24. ？ 재테크 컨설팅 전문기관 계약 : ’21. 11. 5. ？ 재무상담 및 금융교육 실시 : ’21. 11. 12. ~ 진행 중 Ⅲ 2022년 추진계획 ≪ 추진방향 및 목표 ≫ ○ 3가지 Point : ① 청년 접근성(더 많이) ② 편의성(더 쉽게) ③ 시의성(더 유익한) 제고 ？ (상담 질 개선) 청년니즈에 대한 체계적 분석을 통한 맞춤형 종합 솔루션 제공 ？ (찾아가는 서비스) 대면상담 개시, 대면？비대면 상담 선택의 폭 확대 ？ (콘텐츠 차별화) 청년 감수성, 시의성 있는 재테크 콘텐츠 확대 ○ ’22년 상담 목표 ？ (상담) 상담 인원 대폭 확대 : ？ (교육) 서울 영테크 토크쇼 정례화 : □ 사업개요 ○ 사업기간 : ’22.1~12월 ※ ’21.11월 최초 시행 ○ 사업대상 : 만19~39세의 자산이 부족한 서울청년 사업대상 금융취약계층 (저소득자, 채무보유자 등) 자산이 부족한 청년 (대학생, 취준생, 사회초년생 등) 자산이 넉넉한 청년 수행 영역 서울복지재단 서울금융복지상담센터 미래청년기획단 (서울 영테크) 민간 영역 (금융회사, 유튜브 등) ○ 사업내용 : 온？오프라인 재무상담, 재테크 금융교육 - 1:1 개인 맞춤형 재무상담(대면, 비대면), 금융 교육(대면·비대면 통합방식) 지원 ○ 소요예산 : 775백만원 ※ ’21년 예산 180백만원 ⇒ ’22년 예산 775백만원 ○ 추진방법 : 민간 재테크 전문기관 용역(협상에 의한 계약, 장기계속계약) 서울시 용역사 ○ 사업총괄 및 정책방향 수립 ○ 재무상담 신청시스템, 금융교육 영상채녈 운영 ○ 자산관리사 위촉, 사업 홍보 등 ○ 재무상담 상담 지원, 재테크 교육기획 및 지원 ○ 상담관리시스템 운영, 우수사례 발굴 ○ 대면상담사(자산관리사 등) 인력풀 구성 ○ 대면？비대면 상담사 교육 및 관리 Ⅳ 세부 추진계획 ① 대면상담 개시, 상담유형 이원화로 상담 선택의 폭 확대 - - □ 비대면 재무상담 ○ 지원내용 : 비대면 1:1 맞춤형 재무 상담 - 화상전화, 유？무선 전화, 카카오톡, 이메일 등 비대면 재무상담 지원 ○ 신청방법 : 서울청년포털을 통한 수시접수 ○ 지원기간 : 2022. 1~12월 ○ 상담내용 : 종합재무상담, 신용점수관리, 수입지출관리, 투자유형 상담 등 ○ 운영방식 : 재테크 전문기관에서 운영 ○ 상담절차 상담신청 ▶ 서류심사 ▶ 상담배정 ▶ 재무상담 전자계약 청년 서울시 재테크 컨설팅 전문기관 재테크 컨설팅 전문기관 ▼ 만족도 조사 ◀ 재무상담 보고서 발송 ◀ 상담(1~2회) ◀ 상담일정 조율 서울시 재테크 컨설팅 전문기관 재테크 컨설팅 전문기관 재테크 컨설팅 전문기관 ○ 소요예산 : 343백만원(사무관리비 / 용역비) □ 대면 재무상담 : 방문 또는 상주형 상담 ○ 지원내용 : 청년 편의성 향상을 위해 찾아가는 서비스 등 상담유형 이원화 - 상주상담 : 시민청, 전담사무국 등 특정 상담공간에 상담사가 상주하여 상담 - 방문상담 : 거주지 및 근무지 등 청년이 원하는 곳에 상담사가 찾아가서 상담 ○ 신청방법 및 상담내용 : 비대면 상담 방식과 동일 ○ 대면상담 추진체계 및 절차 - 추진체계 : 상담사 모집 및 교육(용역사), 상담사 위촉 및 상담비 정산(市) - 추진절차 상담사 모집 ▶ 상담사 위촉 ▶ 상담사 교육 ▶ 상담진행 ▶ 상담비 정산 민간 재테크 전문기관 서울시 민간 재테크 전문기관 위촉상담사 서울시 1~2월 2월 수시 2월~12월 매월 ○ 상담절차 상담신청 ▶ 서류심사 ▶ 상담배정 ▶ 재무상담 전자계약 청년 서울시 재테크 컨설팅 전문기관 재테크 컨설팅 전문기관 ▼ 만족도 조사 ◀ 재무상담 보고서 발송 ◀ 상담(1~2회) ◀ 상담일정 조율 서울시 위촉상담사 위촉상담사 위촉상담사 ○ 소요예산 : 325백만원(기타보상금) ② 재테크 금융 교육 ？ 서울 영테크 토크쇼 개최 □ 주요내용 ○ 새로운 대안투자 및 유의(위험)사항, 소비지출관리, 주식？펀드 기초교육 등 ○ 청년이 관심 있는 주제와 함께 인플루언서 등 호감도 높은 강사진으로 구성 - 시의성 있는 주제 및 청년이 알아야 할 재테크 기초 교육 기획(12회) - 전문가, 재테크 인플루언서 등으로 구성한 기획 회의 개최 ○ 운영방식 : 민간 재테크 전문기관을 통한 대면？비대면 재테크 금융교육 운영 - 서울시 : 사업 운영 총괄, 홍보 지원, 영상 검수 및 관리 등 - 전문기관 : 재테크 교육 기획 및 강사 섭외 세부 실무 진행 【 교육 프로그램 예시 】 Z세대의 재테크 ‘리셀’ 메타버스에서 돈 벌기 가상자산교육 < 서울 영테크 토크쇼 > ③ 홍보 추진계획 □ 대면상담 개시 시기에 맞춰 집중 홍보 추진 ○ 대면상담 개시 시점에 맞춰 달라지는 서울 영테크 소개 ○ 서울 영테크 토크쇼와 연계, 수시？지속적인 사업 홍보 □ 청년 대상 사업 연계홍보를 통한 정책 접근성 제고 ○ 청년저축계좌 등 청년 대상사업과 연계하여 정책 홍보 시너지 효과 ○ 서울청년센터 등 정책전달체계, 서울청년포털 연계 홍보 추진 ○ 20대 대학생, 2~30대 직장인 등 타겟별 홍보 추진 □ 우수사례 발굴 및 전파 ○ 대 상 : ‘서울 영테크’ 사업을 통해 실제 재무상담을 받은 청년 ○ 내 용 : 재무상담 우수사례, 상담을 통해 재무개선 우수사례 발굴 ○ 방 법 : 민간 재테크 전문기관을 통해 사례 발굴 및 시상, 전파 대면상담 개시, 영테크 토크쇼, 상담사례 등 연계 기획기사 및 보도자료 배포 SNS, 서울청년포털 등 온라인 홍보 연중 상시화 Ⅴ 행정사항 □ 사업 수행방법 : 민간 재테크 전문기관 용역 추진 ○ 계약방식 : 협상에 의한 계약 (장기계속계약 - 2차수) - 사업초기 사업 연속성？안정성 확보를 위해 ’21년 선정업체와 2차수 계약(’22.1.11 기체결) ○ 운영기간 : 2021년 11월 ~ 2022년 12월 ○ 주요 과업내용 구 분 내 용 재테크 교육 기획 및 지원 ○ 온라인 재테크 교육 영상 기획 및 제작 ○ 오프라인 재테크 강좌 운영 (월 1회 이상) 재테크 컨설팅 상담 지원 ○ 1:1 비대면 재무컨설팅 상담 ○ 오프라인 재테크 상담사(자산관리사 등) 인력풀 구성 ○ 온·오프라인 상담사 교육 및 관리 운영체계 구축 및 운영 ○ 온라인 교육 및 상담 시스템 구축 ○ 전담사무국(운영팀, 콜센터 등) 설치·운영 우수사례 발굴 ○ 우수사례 발굴 ○ 운영일정 계약체결 ▶ 대면상담사 위촉 ▶ 재무상담 진행 ▶ 금융교육 진행 ▶ 정산 시↔업체 서울시 재테크 컨설팅 전문기관 재테크 컨설팅 전문기관 재테크 컨설팅 전문기관 서울시 1월 1월 1월~12월 1월~12월 12월 ○ 소요예산 : 총 611백만원 - 세부내역 : ’21년 174.6백만원 / ’22년 436.5백만원 - 예산과목 : 청년의 권익증진 및 자립기반 구축, 청년의 건강한 재정출발지원(영테크), 사무관리비 ※ 낙찰차액 : ’21년 5.4백만원 / ’22년 13.5백만원 □ 소요예산 ○ ’22년 사업예산 : 775백만원 ○ 예산과목 예산과목 예산액 세부내역 계 775,000천원 사무관리비 450,000천원 기타보상금 325,000천원 ※ 상담 단가 산출 - CFP자격증 소지자 중 3년 이상 상담경력을 갖춘 자로 자격증 인증 기관(한국FPSB)과 상담단가 협의하여 산출 구 분 자격증 세부내용 CFP(국제재무설계사) 국제 재무설계사로 AFPK 자격증을 소지하고, CFP교육과정을 이수하고 자격시험에 합격한 자 AFPK(재무설계사) 국내 재무설계사로 한국FPSB 의 지정교육기관에서 AFPK교육과정을 수료하고 자격인증 시험에 합격한 자 □ 추진일정 ○ 민간 재테크 전문기관 2차수 계약 : ’22.1 ○ 대면상담사 위촉 : ’22.1~2 ○ 대면？비대면 재테크 상담 제공 : ’22.1~12 ○ 금융교육 진행(서울영테크 토크쇼) : ’22.1~12 ○ 사업정산 및 결과보고 : ’22.12 붙임 : 2022 금융교육 계획(안) 1부. 끝.

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미래청년기획단-882

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