다시 뛰는 공정도시 서울!

문서번호 재정균형발전담당관-13357 결재일자 2019.11.7. 공개여부 부분공개(5) 방침번호 시 민 실무사무관 재정총괄팀장 재정균형발전담당관 전윤주 정명이 11/07 신현준 협조 감채기금 정기예금 가입계획 2019. 11. 기획조정실 (재정균형발전담당관) 감채기금 정기예금 가입 계획 2019회계연도 일반회계에서 감채기금으로 적립되는 일반회계 전입금에 대하여 정기예금 가입하여 기금운용에 만전을 기하고자 함 ？？ 감채기금 운용현황 및 지출계획 ○ 적립액 : 585,576백만원 - 공공예금(수시 입출금 통장) : 235,976백만원 - 정기예금(3개 가입) : 349,600백만원 ※ 일반회계 전입금 등(4,144억원) 포함 시 적립액 규모 : 999,996백만원 ○ 지출계획(’19.11~12월) : 573,968백만원 - SOC 및 일자리 창출 모집공채 원리금 상환 : 303,660백만원 - 도시철도공채 원리금 상환 : 235,976백만원 - 재정투융자기금 원리금 상환 : 182,677백만원 - 기타(지역상생발전기금 융자금 이자) : 12백만원 〈 적립액 및 지출계획 〉 (단위 : 백만원, ‘19.10.31.현재) 적 립 액 지출계획(’19.11~12월) 항 목 금 액 적 요 항 목 금 액 적 요 합 계 585,576 합 계 573,968 공공 예금 235,976 ？ 일반회계 전입 : 2,060억원(‘19.10.31.) 도시철도공채 원리금 87,619 ？ 교통공사 이관 공채 (상환일:‘19.11~12월분) 정기 예금 349,600 ？ 정기예금 가입 (3개 구간) SOC 및 일자리 창출 모집공채 원리금 303,660 ？ ‘14년 발행 모집공채 (상환일 : ‘19.12.23.) 재정투융자기금 원리금 182,677 ？ 재투 예수금 원리금 (‘19.12월 상환) 일반회계 전입(2차) 412,269 ？ 일반회계 전입 : 4,123억원(‘19.11.15.) 지역상생발전기금 융자금 이자 12 ？ 지역상생발전기금 융자금(242억원) 이자 (‘19.12.20~12.31.) 이자수입 (‘19.11~12월) 2,151 ？ 정기예금 등 이자수입 ？？ 2019회계연도 결산전망 ○ 적립잔액(전 망) : 426,028억원 - 정기예금 : 349,600백만원 - 공공예금 : 76,428백만원 ’19.11~12월 이자수입(2,151백만원) 포함 시 잔액 (단위 : 백만원, 기준 : ‘19.12월말 전망) 구 분 적립 잔액 비 고 총 계 426,028 공공예금(전망) 76,428 정기예금 349,600 만기일 이후 3개월간 기존 금리 유지 만기일 금리 적립액 금리유지기간 2019.10.25. 2.34% 342,700 ’20.1.25. 2019.11.22. 1.78% 1,400 ’20.2.22. 2020.04.25. 2.50% 5,500 ’20.7.25. 만기일(‘19.11.22.) 이후 정기예금 금리를 고려하여 신규 정기예금으로 가입 예정 ○ 신규 정기예금 가입계획 - 가입규모 : 740억원 - 가입기간 : 1년(’19.11.11.~’20.11.11.) - 적용금리 : 2.13% ？ ’20년 집행시기 고려할 경우 1년 정기예금 가입이 이자수입에 유리 - 가입사유 ？ 공공예금(1.71%)보다, 정기예금(1년 이상 : 2.13%) 금리가 0.42% 높으므로 정기예금 가입이 이자수입에 유리 ？ 향후 정기예금 금리 인하가 예상되므로 인하 전 가입이 유리 → 기준금리 1.25% 인하(’19.10.16.) 요인을 ’19.11.16.이후 반영 전망 ？ 또한, 기 가입된 정기예금(3,496억원)은 만기일 후 3개월간 기존금리를 적용받을 수 있으므로 만료기간까지 존치할 경우 이자수입에 더 유리 〈 시 금고 적용금리 현황 〉 (기준 : ’19.10.30.) 구 분 예치형태 예치 기간 이자 지급 1개월이상 3개월이상 6개월이상 1년이상 공공예금 수시 입출금 1.71 ？ 반기별 지급(단리) · 상반기 예치분 : 7.10. · 하반기 예치분 : 차년 1.10. 정기예금 계약기간 예치 1.46 1.67 1.92 2.13 ？ 매월 복리정산 및 계약 기간 종료 이후 지급 ？？ 향후일정 ○ 정기예금 가입(시금고) : ’19. 11. 11.(월) ○ ’19년 감채기금 운용계획 변경 : ’19. 12월 중순(예정).

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본청

재정균형발전담당관-13357

D0000038553580