문서번호		지역복지통합본부-859		★자산형성1팀장		지역복지통합본부장		대표이사
보존기간		년
결재일자		2022.02.28.
				협조	대리 정현미				팀장 손대규
공개여부		공개
					경영기획실장 김현대
방침번호		대표이사 방침 제(107)호
	2022년 자산형성지원사업 운영 관리계획

사전 검토항목

☞ 해당사항이 있는 부분에 ‘ ■ ’표시하시기 바랍니다.

구분

사전 검토항목 점검 사항

검토

완료

해당 없음

비고

전략

◆

5대전략방향

:

시민의 새로운 복지욕구 대응

◆

16대전략과제

:

서울형 자산형성지원

<다시 뛰는 공정도시 서울>

-안심도시 서울을 준비하는 다시 뛰는 복지재단-

◆ 2022년 경영원칙 부합성을 검토하였습니까?

- 책임경영체계 강화, 시민 관점으로 일하는 방식 전환, 조직기반 강화

■

□

사업계획

수립

◆ 시민 및 관련 전문가, 대상자 의견을 반영하였습니까?

- (시민참여) 시민공모, 설문(만족도)조사, 기타 의견

- (전문가) 자문(운영)위원, 관련 학계, 현장, 기타 유관기관 등

- (대상자) 이용시민, 이해관계자, 사회시설 등 복지현장 및                   서울시, 자치구 등

■

□

◆ 전년도 사업평가 및 개선사항 결과(환류결과), 경영전략 방향(성과관리)의 일치성 확인여부 등을 반영하였습니까?

■

□

◆ 예산편성 및 집행의 적정성 여부를 확인하셨습니까?

- 예산서와의 일치성 여부, 예산 규정 및 지침의 준수 여부

- 종이문서 줄이기 등 재단 운영방안 반영여부

- 불필요한 예산 미반영, 예산의 조기집행 가능 여부 등

■

□

인권경영

◆ 인권경영 자가평가 항목을 검토하였습니까?

- (인권경영) 시민의 열린 참여, 공정운영, 권리침해 및 구제 등

■

□

안전경영

◆ 중대재해가 발생하지 않도록 검토하였습니까?

-유해·위험요인을 사전에 확인하고 재해 예방에 필요한 절차 마련 등

■

□

◆ 코로나 관련 방역수칙을 검토하였습니까?

- 사회적 거리두기 단계에 따른 방역수칙 준수 여부 및 대비책 마련 등

■

□

협의조정

◆ 내․외부 관계자 협의 및 조정이 필요합니까?

- (내부) 일상감사, 계약, 홍보 관련 내부협의, 행사 통합운영, 예산조정 등

- (외부) 서울시, 자치구, 기타단체 및 유관 기관 등

■

□

홍보 및 시민

소통계획

◆ 사업추진에 따른 홍보방안과 시민과의 소통계획을 마련하였습니까?

- (홍보) 홈페이지, 블로그, SNS, 보도자료 등 온·오프라인 홍보

- (행사) 사업설명회, 성과공유회 등 통합 행사운영 방안

- (기타) 간담회, 교육, 설문조사, 평가회의, 보고서 등

■

□

2022년 자산형성지원사업 운영 관리계획

저소득층에게 저축의 기회를 제공하고, 일정금액을 매칭지원하여 자산형성 및 미래를 준비할 수 있도록 자산형성지원사업(꿈나래‧청년‧이룸통장)의 효율적 운영 관리를 도모하고자 함.

1		추진 근거

□ 서울특별시 저소득주민의 생활안정지원에 관한 조례(제2조)

□ 서울, 희망드림 프로젝트 추진계획(시장방침 제609호, '08.11.3.)

□ 희망플러스‧꿈나래통장 재설계 추진계획(행정1부시장방침 제447호,′12.9.4.)

□ 희망두배 청년통장 저소득 근로청년 자립지원 계획(행정1부시장방침 제156호, '15.4.16.)

□ 서울특별시 장애인 자립생활지원 조례(제4조)

□ 서울시 중증장애인 이룸통장 지원계획(장애인복지정책과-17960호, ’17.11.7.)

□ 자산형성지원사업 추진체계 개선계획(지역돌봄복지과-16387, ‘21.10.27.)

2		추진 배경

□ 근로빈곤층의 자산형성을 돕는 ‘개인발달계좌(IDA)’의 창시자 마이클 쉐라든 미국 워싱턴대학 교수의 ‘자산형성운동(‘91년)’에 착안

□ 재단이 공공(서울시)・민간(은행, 기업)과 함께 저소득층 100가구에 저축액의 1.5배를 매칭펀드 형태로 지원하는 ‘희망통장’ 시범사업 실시(‘07년)

□ 저소득층에게 저축의 기회를 주고 이를 통해 이룬 자산을 디딤돌로 미래를 준비할 수 있도록 ‘꿈나래통장(’09년), ‘청년통장(’15년)’, ‘장애인 이룸통장(’18년)’ 으로 지원 분야 확대

3		추진 경과

□ 추진 경과

○ 희망플러스통장 시범사업 실시(‘07년 100가구)

○ 희망플러스․꿈나래 통장사업 본격 출범(‘09년 각 10,000가구)

○ 서울희망플러스통장 UN공공행정상 수상(‘10년. 5월)

○ 희망두배 청년통장 신규 출시(‘15년 1,000명)

○ 희망플러스통장 재설계(‘17년 보건복지부 유사사업으로 인한 통폐합)

○ 희망두배 청년통장 선발확대(‘18년 2,000명, ’19~‘20년 각 3,000명, ’21년 7,000명)

○ 중증장애인 이룸통장 사업 실시(‘18년 1,000명, ’19~‘21년 각 1,000명)

○ 희망두배 청년통장 확대 및 지원체계 개편(‘21년 참가자부터 재단 직영관리)

4		21년 주요 성과 평가

□ 청년통장 선발확대로 청년의 참여기회 제고

○ ’20. 3,000명 → ’21. 7,000명 선발로 경쟁률 완화, 진입장벽 개선

구 분	모집기간	모집인원	접수인원	경쟁률	최종선발
계	-	8,300명	19,171명	2.3:1	7,913명
청년통장	8.2~8.20.	7,000명	17,034명	2.4:1	7,000명
꿈나래통장	8.2~8.20.	300명	921명	3.1:1	300명
이룸통장	5.3~5.28.	1,000명	1,216명	1.2:1	613명

□ 청년통장 선발확대에 따른 운영체계 개선 및 직영기반 마련

○ (청년‧꿈나래) ‘21년 신규참가자부터 재단에서 약정체결 및 저축안내(’21.11월)

- 사례관리기관(기존 참가자)+재단직영(‘21년 이후 참가자) 병행 관리(’23년까지)

구 분	2021	2022	2023	2024~
사례관리기관(31개소)	8,926명	6,956명	3,761명	-
재단 직영	7,300명	14,600명	21,900명	21,900명

- ‘21년 신규선발 7,300명, 전문콜센터 약정체결 및 저축안내

- 사업시작 이래 약정체결률 100%, 신규 참가자 첫 저축률 99.1% 달성

○ (이룸)사례관리기관(10개소)에서 신규참가자 저축안내, 관련 교육 강화

□ 코로나19 장기화로 더욱 어려워진 저소득층 자산형성 지원 강화

○ 3종 통장사업 본인 저축에 대한 매칭지원액, 129억원 지원(전년대비 33억원 증가)

□ 정보시스템 기능개선으로 적립금지급 온라인 신청 등 행정업무 고도화

○ 통합홈페이지(꿈나래‧청년‧이룸) 구축 및 인트라넷 고도화로 이용자 편의성 제고

구분	기 존	개 선	비 고
참가자의 만기해지 및 중도해지 신청	신청서 직접 제출 (오프라인-방문‧우편)	홈페이지를 통해 신청서 제출(온라인)	지급신청 방법 개선
참가자의 금융교육 및 각종 프로그램 신청	온라인 카페, 문자 등을 통해 홍보(구글시트, 네이버 폼 등을 통해 별도 접수)	홈페이지를 통해 실시간 신청 가능	프로그램 신청방법 개선

5		22년 주요 개선사항

□ 2022년 주요 개선사항

구분	2021년	2022년
참가자 모집·선발·약정	⦁(청년)본인 소득기준 완화 (기준중위소득135%→140%이하) ⦁(이룸)가구원 적용 범위 확대 (본인, 부모→등본 상 주거를 같이 하는 형제자매) ⦁(이룸)부양의무자 기본공제액 기준 완화 (1억 3,500만원→2억 2,800만원)	⦁(청년)부양의무자 기준 완화 검토(기준 중위소득 80%이하→고소득(세전 1억원, 고재산(9억원) 개선 ⦁(청년)선정심사표 선정기준 개선 검토 (재산상황 등 세부기준 검토) 개선 ⦁(이룸)제출서류 간소화(장애인증명서 등 동주민센터 열람 가능 서류 삭제 등) 개선
저축관리 및 적립금 지급	⦁재단직영 전환에 따른 전문콜센터 운영 (저축안내 및 상담) ⦁본인적립금 우선 신청 없이 매칭지원금과 일괄 신청방식으로 개선 ⦁선발 시기별 적합한 적립금 미수령자 관리계획 마련(5년 도래, 10년경과 시 등) ⦁미저축으로 인한 중도해지 기준 완화 (연속3회, 총7회→적립기간 중 저축 횟수의 50% 미만)	⦁콜센터 운영 안정화(표준화된 매뉴얼 제공, 상담기록 등 통계 구축, 신규 참가자 약정체결 및 저축 통합안내) 강화 ⦁미저축 참가자 예방 및 적립금 미수령자 관리 강화(유선상담, 사유조사 등) 강화 ⦁만기적립금 지급 대상 2배 이상 증가에 따른 대응 강화(‘22년 3,136명→‘23년 3,906명→24년 7,410명) 강화
운영위원회	⦁만기적립금 지급심의 기능 폐지(월2회 개최), 특이사항에 한해 처리(운영지침개정,11.26.)	⦁사업 전반에 대한 전문가 자문 기능 강화 개선
정보시스템 고도화	⦁통합 홈페이지 구축 및 인트라넷 고도화로 이용자 편의성 강화	⦁적립금지급 신청(중도‧만기), 지원서비스(금융 교육, 재무컨설팅 등) 온라인 접수 등 홈페이지 및 인트라넷 활용도 제고 강화

6		주요 추진 계획

□ 성과관리 체계도

구 분	내 용
5대 전략방향	⦁시민의 새로운 복지욕구 대응
16대 전략과제	⦁서울형 자산형성 지원
사업목표 (3개 내외)	⦁안정적인 선발과정 이행(홍보-모집-심사-발표-약정체결) ⦁초기 밀착지원으로 참가자 저축률 제고 ⦁참가자 지원시스템 온라인 활용도 제고
2022년 핵심과제 (3개 내외)	⦁참가자 선발절차 정교화 및 안정화 ⦁콜센터 대응 활성화를 통한 저축관리 강화 ⦁홈페이지 온라인 신청기반 활용도 제고 및 업무 효율화

□ 주요 지표관리

지표명	2020년(실적)	2021년(목표)	2022년(목표)
희망두배 청년통장 신규선발	⦁3,000명(3,000명)	⦁7,000명(7,000명)	⦁7,000명
중증장애인 이룸통장 신규선발	⦁1,000명(631명)	⦁1,000명(613명)	⦁700명
참가자 저축 유지율	⦁82.71%(83.29%)	⦁83.5%(86.08)	⦁84%

□ 추진개요

○ 기    간 : 2022. 1 ~ 12.

○ 대    상 : 총 11,570명(’21.12월말 기준), ’22년도 신규선발 참가자

○ 추진방향

- 청년의 꿈에 투자하는 희망두배 청년통장 성과 확산

- 중증장애인의 씨앗자금 마련 및 자립지원 강화

○ 추진내용 : 청년통장, 꿈나래통장, 이룸통장 사업운영 관리

- 참가자 선발, 저축안내 및 관리, 매칭적립금 지급, 참가자 자격관리 등

○ 추진방법 : 재단 직영 병행, 전산시스템을 통한 관리, 운영위원회 자문 등

- (청년‧꿈나래) 사례관리기관 31개소 운영(‘20년 참가자) 및 재단 직영(’21년부터) 병행

- (이룸) 사례관리기관 10개소 운영, 전담인력 배치, 지원프로그램 운영

○ 사업절차

참가자 선발		약정체결		저축 및 매칭시작		저축관리 및 서비스지원		적립금 심사 및 지급

7		세부 추진 계획

① 신규 참가자 모집·선발·약정

□ 모집·선발·약정

○ 기    간 : 2022. 1 ~ 12.

○ 대    상 : 총 8,000명 예정

희망두배 청년통장(7,000명)

꿈나래통장(300명)

장애인 이룸통장(700명)

신규선발 : ‘22. 6.~9.

신규선발 : ‘22. 5.~8.

약정체결 : ’22. 10.~11.

약정체결 : ’22. 8.~9.

모집공고	⇨	신청접수	⇨	서류심사	⇨	선정자 발표	⇨	약정식 및 역정체결	⇨	통장개설 및 저축시작	⇨	매칭금 지원시작
서울시		동주민센터		자치구		자치구		서울시·복지재단		참가자		서울시·복지재단

※ 선발인원 및 시기, 사업 내용은 서울시 및 자치구 계획수립 후 최종 확정

○ 내  용 : 사업공고 ‧ 참가신청서 제작 및 배포, 참가자 확정 및 약정식 진행

○ 방  법 : 서울시, 자치구, 사례관리기관과 협의하여 진행

② 참가자 저축 및 자격관리

참가자 저축관리

□ 참가자 저축안내 및 지원

○ 기    간 : 2022. 1 ~ 12.

○ 대    상 : 총 15,978명(’21.12월말 기준)

○ 내  용 : 사례관리기관 및 재단직영(콜센터) 관리 병행(’21.11.~ ‘23.12.)

- 참가자 저축 안내 및 상담, 계좌개설, 통장발급, 미저축자 저축독려 등

사업명	관리담당	내용
청년통장‧ 꿈나래통장	사례관리기관(31개소): ‘20년 참가자	저축일 안내(월1회, 문자), 미저축자 안내(월1회, 문자), 저축유지 독려(연속3회, 연속6회 미저축자), 저축이력 관리, 개인정보변경, 중도해지 신청처리 등
	콜센터: 21년 참가자부터
이룸통장	사례관리기관(10개소)

- 중도해지자 상담 시 참가자 지원 필요의 경우 자산형성2팀 연계

○ 방  법 : 사례관리기관‧콜센터‧재단‧협력은행 간 협력 추진

□ 콜센터 운영

○ 기  간 : 1~12월

○ 대  상 : ‘21년~22년 희망두배 청년통장‧꿈나래통장 참가자

○ 내  용 : 사례관리기관 운영을 통한 지원 방식에서 재단 직영을 통한 참가자        지원체계 개편(’21.10.27)에 따른 저축안내 및 상담, 사업안내 등

- 통장사업 전반에 대해 매뉴얼, 인트라넷(데이터베이스)를 활용하여 상담 수행

- 모든 상담(전화 및 문자)은 인트라넷의 참가자 상담 내역에 입력

- 콜센터 유입 민원 초기 응대, 일일, 주간, 월간, 분기보고서 제출 등

구분	주요내용	기간
저축관리	저축관련 문의 응대	상시
	참가자 정보관리	상시
	매월 저축일 안내	월1회
	미저축자 문자안내	월1회
	중도해지 안내	연 2회
적립금 지급 및 사후관리	적립금 지급 안내 및 미수령자 독려	연 3회
금융교육 등 지원프로그램 안내	금융교육 이수 안내, 재무컨설팅 등 지원프로그램 이용안내	상시
참가자 선발 및 약정 안내	신규참가자 선발 및 약정 관련 문의사항 응대	연 1회
인트라넷 정보 입력	상담내역 입력	상시
만족도 조사	이용자 만족도 조사	연 1회

○ 방  법 : 외부 용역

□ 매칭지원금 지급

○ 지원금액 : 본인저축액 대비 매칭지원금 지원

매월 저축 (참가자)	▶	저축 확인 (재단)	▶	지출계획 (재단)	▶	지 출 (재단)	▶	적립 확인 (참가자)
매월 말일		매월 10일경		매월 10일경		매월 20일경		분기별 월초

○ 내    용 : 참가자별 저축액 확인 후 매칭적립금 지원(통장별 기준 적용)

○ 방   법 : 협력은행에 「매칭지원금 입금요청서」작성․발송(월1회),    참가자 개인별 매칭지원금 계좌입금

□ 저축관리시스템 및 계좌관리

○ 내  용 : 신한(inside-bank), 우리(win-cms)은행 시스템의 참가자

저축여부 및 모계좌 입출금 내역 조회, 신규 계좌 개설 등

○ 방  법 : 협력은행 및 재단 재무팀과 협력 추진

참가자 자격관리

□ 유사사업 중복 및 타시도 이전 등 관리

○ 유사사업 중복(’19.7월부터 시행, 사회보장기본법) 및 타시도 이전관리

구분	대상	기간	협조(요청)
범정부시스템(보건복지부) 데이터 송부	- 저축 중 참가자 - 신규 참가자	분기별	서울시
신규 가입자 중복조회	전년도 가입자 신규 가입 신청자	연 1회	서울시, 타 지자체
유사 자산형성사업 중복조회	타 자산형성사업 가입자	요청 시	타 수행기관
타 시도 전출여부 조회	저축 중 참가자	연 1회(청년‧꿈나래) 연 2회(이룸)	서울시, 자치구

□ 중간 소득‧재산조사

○ 조사대상 : 희망두배 청년통장(’21년 신규참가자부터)

○ 조사시기 : 저축기간 중 1회(최초 조사 ’23년도 상반기)

○ 조사내용 : 가입신청 당시 대비 소득 및 재산상황 조사

○ 조사방법 : 서울시, 자치구, 재단 간 협력추진

- 조사 및 서류제출 안내, 조사관련 상담

- 조사결과 통보 및 상담, 심의위원회 개최 등

③ 적립금 지급 및 사후관리

□ 적립금지급(만기‧중도) 관리

<만기 해지>

○ 대   상 : 총 3,784명(’22년 1월말 기준)

구분	‘22년 만기도래	시기(인원)
꿈나래	410명	8월(326명), 10월(84명)
청년	2,702명	10월(2,338명), 11월(364명)
이룸	672명	8월(672명)
합계	3,784명

○ 신청시기: 본인 만기 및 매칭 만기 시점 이후

○ 내    용 : 사전 안내, 신청서류 접수, 적정성 검토, 지급처리

검토사항	① 참가자 개인 정보 ② 금융교육 이수 횟수 ③ 신청 금액 (본인적립금 / 매칭금) ④ 본인적립금 미납 횟수 ⑤ 매칭금 사용 계획 및 금액	⑥ 저축기간 중 타시도 이전 여부 ⑦ 협력은행 계좌 여부 (무인감 / 비활성화) ⑧ 참가자의 참가아동 친권 확인 (꿈나래통장) ⑨ 제출서류 발급 일자 등 (협력은행 및 인트라넷 정보와 비교 검토)

○ 절    차 : 서류 접수(사례관리기관‧홈페이지), 검토(사례관리기관‧재단), 지급(재단)

만기 해지		지급신청서 제출 (참가자→사례관리기관), (참가자→홈페이지 접수)	▶	서류접수 및 검토 (사레관리기관 → 재단) (홈페이지→재단)	▶	지출 (재단)
		수시		수시/월2회 보고		월2회(2·4주/금)

○ 방   법 : 사례관리기관 및 콜센터 협력추진, 특이사항에 한해 운영위원회 검토

<중도 해지>

○ 시   기 : 중도해지 사유 발생 시

○ 대   상 : 본인이 자발적으로 약정 해지를 원하는 경우 및 중도해지 대상

○ 절   차 : 서류 접수(사례관리기관‧홈페이지), 검토(사례관리기관‧재단), 지급(재단)

중도 해지		지급신청서 제출 (참가자→사례관리기관), (참가자→홈페이지 접수)	▶	서류접수 및 검토 (사레관리기관 → 재단) (홈페이지→재단)	▶	지출 (재단)
		수시		수시/주1회 보고		주1회(금)

□ 만기 후 미수령자 관리

○ 대  상 : 총 518명(’22년 1월말 기준)

구분	만기 미수령 인원
희망플러스	10명
꿈나래	107명
청년	391명
이룸	10명
합계	518명

○ 내  용 : 만기 후 미수령자 안내 및 상담, 미수령 사유조사,

내용증명서 발송, 변제공탁 진행 등

만기 후 ~ 지급까지	⇨	분기별	1회 이상 안내문자 발송
		연간	1회 이상 유선 또는 대면 상담

5년 도래	⇨	2개월 전	미 수령 사유조사 실시 (유선 상담 및 가정방문 등)
		1개월 전	만기 후 5년 도래 안내문(내용증명서 양식1·2·3) 발송

- 공통사항

- 본인저축액 미수령자(10년 경과 시): ‘09년~’20년 선발

사망자(무 연고자)	서울시 개인정보조회를 통해 회신 대상에게 변제공탁 안내 내용증명서 발송※ 서울시 회신 대상이 우선 순위 상속인이 아닐 수 있음 ※ 2021년 이후 선발 미 수령자(5년 경과시)
변제공탁 추진 일정	연 2회 – 6월, 12월 대상자 일괄 집행

- 중도해지 대상 미 수령자(10년 경과 시): ‘09년~’20년 선발

변제공탁 제외	참가자 신청계좌 사본 · 신분증 사본 사례관리기관 제출시 (사진 인정) 즉시 지급 ⇒ 기타 중도해지 필수서류 제출 생략 ※ 2021년 이후 선발 중도해지 대상 미 수령자(5년 경과시)

○ 방  법 : 사례관리기관 및 콜센터 협력추진, 특이사항에 한해 운영위원회 검토

④ 홈페이지 및 정보시스템 운영‧관리

□ 홈페이지 및 정보시스템 운영‧관리

○ 기  간 : 1~12월

○ 내  용 : 통합홈페이지(청년‧꿈나래‧이룸) 및 인트라넷 운영‧관리

- 전산고도화 로드맵

2021년	⇨	2022년	⇨	2023년
홈페이지‧인트라넷 인터페이스 및 디자인 개선 신규 온라인 기능 개발 (지급신청, PG참여신청) 시스템 오류 개선 (속도, 기능 보완 등) 전산 보안 강화(참가자 회원가입 및 로그인 기능 추가, 담당자 OTP 적용 등)		홈페이지‧인트라넷 오픈 시스템 적용 및 활용성 제고 시스템 하자보수 및 유지 보수 실시		보완 및 개선사항 도출 정보시스템 보완 및 개선 지속

- 주요업무

구분	내용	비고
홈페이지	통장별 정보 관리 공지사항 및 문의게시판 관리 지급 신청 및 지원서비스 신청 기능 점검 등	시스템 안정화 및 효율성 증대 데이터 정확도 향상
인트라넷	담당자 및 참가자 계정 관리 인터페이스 보완 및 점검 저축정보 및 통계 데이터 점검 등

- 연간업무계획

▸ 시스템 하자보수 및 유지보수 실시 : 1~12월

▸ 홈페이지 및 인트라넷 오픈 : 2월

▸ 추가 보완 및 개선사항 도출 : 3~10월

○ 방  법 : 외부 용역(’21년) 및 재단 전산유지보수업체 연계 진행

⑤ 운영위원회 구성‧운영

□ 운영위원회 구성·운영

○ 기  간 : 3~12월

○ 구  성 : 내‧외부 전문가로 구성

구분	구성인원
서울형 자산형성지원사업 운영위원회 구성 및 운영	- 위촉직 5명(법률, 금융, 학계, 현장2) 당연직 2명(재단, 서울시)
서울시 중증장애인 이룸통장 선정자문심의위원회 구성 및 운영	위촉직 6명(유관단체, 법률, 학계, 현장2) 당연직 2명(재단, 서울시)

○ 내 용: 사업전반 자문, 적립금지급 특이사항 검토, 운영지침 개정안 검토 등

○ 방   법 : 집합(온라인) 및 서면회의 개최

⑥ 기타

□ 기금 관리

○ 내  용 : 참가자 본인저축에 대한 매칭지원금의 예산관리, 출연금 관리                (이체, 이자), 적립현황 보고, 공동모금회 지원금 처리

○ 방  법 : 협력은행 및 재단 재무팀과 협력 추진

□ 신청서류 관리

○ 내  용 : 모집신청서, 약정서, 만기‧중도해지 제출서류의 보관 및 폐지

○ 방 법 : 재단 문서규정(자산형성사업 관련 보존연한 5년)에 의한 처리

8		환류체계

□ 환류체계 운영

환류방법	➡	환류내용	➡	환류결과 반영
⦁자체평가 - 사업 및 회계모니터링, 평가회 ⦁외부평가 - 콜센터 만족도 조사		⦁수행평가 - 저축관리, 콜센터 운영 등 ⦁성과평가 - 목표대비 달성도		⦁이용편의 및 개선사항 도출 ⦁반영계획 수립 ⦁차기 사업계획 및 예산반영

□ 평가 및 모니터링의 공정성과 객관성 확보방안

구분	시기	내용 및 방법
사업모니터링	⦁2022.1~12	⦁기관별 참가자 저축관리 및 사업진행 현황 등 점검
회계모니터링	⦁2022.1~12	⦁외부 회계전문기관 활용 평가 ⦁적립금 지급 타당성 검토 등
콜센터 만족도 평가	⦁연중 1회	⦁참가자 이용 개선사항 도출

9		시민 소통 계획

□ 대상별 / 매체별 소통 계획

○ 사업 참가자 및 시민

- 재단 홈페이지 및 블로그 활용 민원접수 및 사업안내 홍보 실시

- 참가자 모집공고 보도자료 작성 및 포스터 등 인쇄물 제작 배포

- 청년통장 사업홍보 다각화로 사업 참여 적극 유도방안 모색

- 사례관리기관 및 콜센터, SNS 채널 등 활용 사업안내 및 지원

○ 사례관리기관

- 사례관기기관 전담인력 정례회의 실시를 통한 모집‧선발‧약정, 저축안내 등 관련 교육

○ 서울시 및 자치구 공무원

- 상호방문 및 유선 등을 통해 서울시와의 긴밀한 협력관계 유지

- 사업설명회 및 현장방문 등을 통해 자치구 공무원과 의견교환 및 업무협력

○ 기타 협력기관

- 서울사회복지공동모금회 등 관계자 사업참여 기회 마련 등

10		연간 일정

○ 참가자 모집‧선발‧약정	:	1~10월
○ 저축관리 및 적립급 지급	:	1~12월
○ 콜센터 운영	:	1~12월
○ 운영위원회 구성‧운영	:	1~12월
○ 기타 사업 추진	:	1~12월

11		예산 및 인력사항

□ 소요예산

○ 총 예산액 : 총 27,882,919천원

(일반예산: 470,909천원, 기금예산: 27,412,010천원)

○ 세부내역

편성목		산출내역	예산액(천원)
총 합계 (일반+기금회계)			27,882,919
총계 (일반회계)			470,909
서울형 자산형성사업 운영지원	소계		470,909
	인건비	기간제 근로자 급여(8개월)	18,236
	복리후생비	기간제 근로자 복리후생비	2,477
	일반운영비	콜센터 운영, 참가자 신청서류 스캔 등	318,779
	교육훈련비	자치구 공무원 교육진행비	177
	행사홍보비	약정식, 홍보물 제작 등	131,240
총계 (기금회계)			27,412,010
		서울꿈나래통장	1,516,760
		희망두배 청년통장	22,512,600
		장애인 이룸통장	3,382,650

○ 예산과목 :

- (일반) 시민의 삶을 변화시키는 복지서비스 확대, 서울형 자산형성사업               운영지원, 자산형성사업 운영 관리

- (기금) 기금운용, 사업비, 꿈나래‧청년‧이룸통장 고유목적사업비

□ 예산집행계획(분기별)

*단위, 천원 / 금액‧비율은 누계

사업명	예산	3월	6월	9월	11월
자산형성지원사업 운영 관리	27,882,919 (100%)	5,576,583 (20%)	16,729,751 (60%)	22,306,335 (80%)	27,8872,919 (100%)

□ 2021년 대비 예산 및 인력현황 비교

예산현황			인력현황
2021년	2022년	증감	2021년	2022년	증감
23,437,257천원	27,882,919천원	4,445,662천원	10명 (직급)3급 2명, 5급 1명, 6급 4명, 7급 3명	9명 (직급)3급 2명, 5급 1명, 7급 6명	1명

12		행정사항

□ 서울시 및 자치구와 모집·선발 조건 협의

□ 협력기관 및 유관기관과 긴밀한 협력관계 유지.  끝.