송파지점 종합감사 실시계획(안)

2021. 5.

2021년 송파지점 종합감사 실시계획(안)

1		감사실시 개요

□ 감사배경 및 목적

◦ 감사배경

- 2021년 자체감사 추진계획(안)(감사실-46, ´21.1.18.)에 따른 종합감사 실시

◦ 감사목적

- 송파지점의 사무관리 실태와 담당 기업의 신용보증·사후관리, 경영

지원업무 전반의 적정성 점검 및 우수사례를 발굴하여 제도개선 등

대안을 제시하고 적극적으로 일하는 조직문화 조성

□ 감사종류 : 연간 감사계획에 근거한 종합감사

□ 감사기간 : 2021. 5. 3. ~ 5. 14. (기간 중 9일)

◦ 예비감사 : 2021. 5. 3. ~ 5. 10. (기간 중 5일)

◦ 실지감사 : 2021. 5. 11. ~ 5. 14. (기간 중 4일)

□ 감사인원 : 검사역 3명 / 업무총괄 감사실장

※ 필요 시 전문 분야 해당전문가 자문 의뢰

□ 감사대상 및 범위

◦ 감사대상 : 송파지점

◦ 감사범위

- 해당 지점 직전감사(기준일 2019.6.30.) 이후 업무 전반

- 감사대상기간 : 2019.7.1. ~ 2021.4.30. (1년 10개월)

2		감사대상지점 현황

□ 조직 및 인력

◦ 지점장, 보증지원팀(8명*), 경영지원팀(1명), 정원 외 5명

*1명 병가로 2021.5.14. 복귀 예정

□ 위치 및 관할구역

◦ 위치 : 서울특별시 송파구 중대로 97, 효원빌딩 15층

◦ 관할 : 송파구

3		감사 중점사항

□ 주요 정책에 대한 이행 전반(취약요소 점검)

◦ 반부패 / 청렴 / 공직기강

- 금품수수, 향응, 부정청탁, 예산목적 외 사용 등 행동강령 준수 여부

- 출·퇴근, 출장, 휴가 등 근태관리 상태

◦ 고객정보관리 및 정보보호

- 고객정보 데이터 입력의 정확성(기업규모, 보증료환급계좌 등)

- 신용보증신청서, 보증채무이행청구서 등 즉시 접수 여부

◦ 고객지원업무

- 창구응대 적절성 및 지점 환경 점검(소방·안전·노후시설 점검 포함)

- 신청서류 간소화 이행상태

◦ 경영지원 업무

- 소상공인 종합지원제도 숙지, 수요 발굴 위한 홍보활동 등

□ 고유업무 및 위탁업무 수행 전반

◦ 신용보증 업무

- 고액보증, 전결권 상향, 보증한도, 사이버감사 중점감사 대상 등

- 미환급보증료, 미수보증료, 만기도래 후 미해지현황 등

◦ 서울시 중소기업육성자금 추천업무

- 중소기업육성자금 지원 적정성, 승인 후 장기미실행 상태 등

◦ 재기지원 업무

- 보증사고 및 보증채무이행, 구상권 회수, 채권보전조치 등

◦ 경영지원 업무

- 소기업·소상공인 등 경영지원을 위한 활동 전반

□ 문서관리 등 지점 서무업무 수행 전반

◦ 중요문서 및 인장관리

◦ 법인카드(제로페이 포함), 예치금, 전도금 관리 현황

◦ 채권철 RFID태그 발행 및 부착 현황 점검 등 채권철 보관 상태

□ 지점 운영실태 진단감사 실시

◦ 신용보증 상담에서 보증 실행까지 업무처리 절차에 대한 진단

◦ 사고 처리, 대위변제 및 구상채권의 회수 업무 개선사항 도출

◦ 경영지원 활동 처리절차 진단 및 수범사례 발굴

4		행정사항

□ 해당지점 감사실시 통지 : 적극행정 면책제도 안내 포함

“감사대상 부점에서는 감사결과 지적사항이 ｢적극행정 면책제도 운영기준｣에 따른 면책대상에 해당된다고 판단될 경우 같은 규정에서 정한 소정의 절차와 서식에 따라 면책신청을 할 수 있습니다.”

□ 해당지점에 대한 부패행위, 행동강령 위반 등 ‘사전 신고·제보’ 시행

□ 감사자료 사전 확보, 점검 : 전산부 협조

□ 감사장 : 송파지점 내 위치.  끝.

(별첨)

□ 분야별 세부점검내용(영업점 종합감사 점검사항(체크리스트))

구 분		기 본 점 검 항 목	비 고
우수사례·직원/ 제안·건의청취		1. 비전 / 사회적 가치실현 / 고객만족 / 업무수행 등 관련, 우수사례 또는 직원 발굴	(포상)
		2. 일하는 방법 개선 등에 대한 제안/건의사항/애로사항 청취	(소통)
반부패/청렴 공직기강		3. 금품수수 / 향응 / 편의제공 / 부정청탁 등 행동강령준수
		4. 출퇴근 / 출장 / 휴가 등 근태관리 상태 · EUM 출장 등록내용(출장지, 출장시간)과 출장 내용 일치 여부 · 출장 시 전산등록 처리 기준 준수 여부 확인 · 사전 출장, 휴가 등록 및 결재 상태 확인 · 출장, 휴가 등 복무 관련 전결 사항 준수 여부 확인
고객관리 정보보호		5. 고객정보 데이터입력의 정확성 · 기업규모 / 개업일자 / 사업장주소 / 연락처 / 보증료환급계좌 등 전산 입력 · 근거없는 SMS발송금지 등록 여부	(지도개선)
		6. 각종 신청서류 전산등록 및 보관상태 · 신용보증 / 보증채무이행 신청서류접수 즉시 전산 등록	(지도개선)
		7. 신용정보제공/활용동의서 접수 및 동의내용 확인 · 행정정보공동이용사무에 대한 동의 여부
		8. 개인정보 유출 및 피해사고 방지 상태 · 개인정보서류 보관상태 및 파쇄여부 · 신청인 외 타인식별정보 마스킹 여부(임대차계약서 등)
		9. 채무관계자 신용도판단정보 등록 및 해제
고객응대		10. 창구응대 / 정보제공 등에 대한 친절성 / 충분성 / 청결성 정도 · 고객접점(안내 / 상담 / 약정체결 시)중심 관련정도 분석 · 상담시 일자리창출 / 사회보험 등 특별상품 안내	(지도개선)
		11. 신청서류 간소화 이행상태 · 행정정보공동이용망 활용 발급가능서류 접수 · 금융거래확인서(전자발급 / 가계여신 / 1천만원이하) 접수생략	(지도개선)
경영지원		12. 소상공인 종합지원사업 숙지 및 관심 정도	(지도권고)
		13. 소상공인 종합지원사업 수요발굴 위한 홍보활동
서무/재무/보안 서무/재무/보안		14. 인장 / 중요문서 / 법인카드 / 지출결의서 / 수신문서 관리대장 관리상태
		15. 예치금 일일잔액의 적정성 · 요구불예금 출납장과 일치여부, 보유금액의 정도 등
		16. 예산사용 / 집행의 적정성 · 3만원 이상 지출 시 전도금 사용 여부 · 법인카드 집행의 적절성 여부 · 가수금 계정정리의 적합성 여부 · 지점 배정 행사홍보비의 적정 사용 여부
		17. 보안 / 안전관리상태 · 보안당번 / 일일점검자 일치, 출입문 열쇠관리 · 소방 / 안전 등 각종시설물의 적정관리
		18. 비상연락망 관리상태 · 연락처 및 주소의 최신성, 정확성, 이중성 등
업무공통		19. 업무별 전결권 준수 · (보증) 1억원초과 / 2차심사 CCC등급 / 1차심사부적격/ 재무상태 부실기업 등 · (재기) 구상금소송 외 소송건 (제척기일 관리 포함), 이행심사, 사고처리
		20. 채권철 보관상태 · 채권철 RFID태그 발행 및 부착 상태 점검 · 필수서류 포함 채권철 분실 여부 · 약정서 상 자필서명 및 결재누락 · 약정서의 적정 접수여부(개별 / 근보증)
		21. 장기 미처리건 발생 관리상태 · 대지급금, 보전금 등	(지도개선)
보 증 지 원 보증지원	보 증 대 상	22. 각종 특례 / 특별보증 상품별 지원대상 여부
		23. 보증억제 / 제한기업에 대한 보증지원여부 · 현금서비스 4건 10백만원 초과 / 2금융권 3개 이상 대출금 보유
	보 증 한 도	24. 보증한도 산출 및 한도내 지원 · 상품별 / 신용등별 / 업종별 보증한도 산출의 적정성 · 소액보증 금액별(50백만원 / 1억원) 한도산출방법 적정성 · 담보부보증의 경우 선순위채권 차감 등 한도산출의 정확성
	보 증 비 율	25. 보증비율 적정 적용 · 보증상품별 보증비율 적용의 적정성 여부
	보 증 심 사	26. 심사기준 적용 및 방법의 적정성 · 심사기준 항목별 심사의 정확성 / · 차입금 계산의 적합성 · 재무제표 입력의 정확성(오류입력에 의한 음수 표시)
		27. 심사 시 증빙서류 징구의 적정성 · 국세 / 지방세 / 금융거래확인서 등의 유효기간 경과여부 · 특별보증상품별 대상여부 확인서류 징구
		28. 관계기업군(3억원 초과)의 경우 주력기업에 대한 조사 여부
	보 증 기 타	29. 보증종류별 / 상품별 보증특약부여의 정확성
		30. 보증료 산출의 적정성 · 장기선납할인 미대상건에 대한 할인적용 등 산출오류
		31. 연대보증 입보 적정성 · 미대상자 입보 / 법인기업 입보면제 등
		32. 추가보증의 지원가능 여부(기간경과 / 등급 등 기타)
서 울 시 자금지원		33. 심사기준표 작성누락 및 심사항목별 심사의 적정성
		34. 50백만원 초과 자금지원 단독지원건 재무제표 징구여부
재기 지 원	채 권 보 전	35. 소유부동산 채권보전조치 누락여부
		36. 보증사고처리지연에 따른 채권보전조치 실기
	사 고 정상화	37. 신용도판단정보 및 권리침해 보유기업에 대한 정상화 처리
		38. 조기경보 등록 / 해제기업 관리
	보 증 채무이행	39. 표준처리기간 준수 · 이행청구서 접수 이연을 통한 처리일수 조작 여부
	외 부 조 정	40. 외부조정 신청 채무자에 대한 관리 적정성 · 실익재산 채권보전조치 및 소제기 (재)검토 · 채권자 (변경)신고, 계좌번호 신고서 제출 여부 · 사건정보 전산 등록 / 채무관계자 규제 등록 및 해제 · 신용지원현황 확정 또는 실효 등록
		41. 외부조정 신청 채무자 외 채무관련인에 대한 관리 적정성
	공탁금	42. 장기 미회수 공탁금 보유 여부
	경 매 절 차	43. 배당요구종기 내 권리신고
		44. 배당잉여금에 대한 적정조치 여부
경영지원	창 업 컨설팅	45. 창업컨설팅 업무처리 절차 준수 및 정확성
	자영업클리닉	46. 자영업클리닉 예비진단 업무 처리절차 준수 및 충실성
	사업정리 재기지원	47. 사업정리 및 재기지원 업무처리 방법 준수여부