희망키움통장 Ⅱ 교육 및 사례관리 추진 계획

<’14.9.4.(목), 자립지원과>

□ 추진배경

○ 희망키움통장 Ⅱ 가입자의 중도탈락을 방지하고, 지속적인 통장 가입을 통해 빈곤상태로의 탈락을 사전에 예방하기 위해 교육 및 사례관리 강화 필요

○ 이를 위해 희망키움통장 Ⅱ 가입자에 대해 연간 재무 교육 등 교육 2회, 사례관리 2회 이수 의무화

* 연도 중 참여자는 잔여 참여 가능 기간을 고려하여 탄력적으로 실시하되, 만기 시까지 총 이수 횟수 충족 필요(’14년 7월 참여자의 경우 ’14년에는 교육 1회, 사례관리 1회 실시 등)

□ 자립역량교육 실시

○ (주요내용) 자산관리 및 재무설계 교육, 노후설계 및 노후대비 교육, 자기개발 및 자기관리 교육 등 실시

- 통장 가입 기간(3년)에 맞추어 매 분기별 서로 다른 주제로 교육실시

- 통장 가입자는 가입기간 중 6회(연 2회)의 교육을 이수해야 함

○ (추진방식)

- 지자체(민간수행기관)는 국민연금공단과 협의하여 분기별로 교육신청 접수, 교육장소 확보, 강사 섭외 등 교육 준비(연4회)

* 연4회 자립역량 교육 외에 필요한 경우 추가로 교육실시 가능

- (교육실시) 국민연금공단(노후설계 전문강사)

○ (지자체별 조치사항)

- ‘14년 하반기(2차) 교육 참여자 현황 파악 및 장소 섭외(~9.26)

- 단계별 자립역량 교육 실시 결과(설문 결과 포함) 제출(~’15.1.5)

<자립역량교육 추진 체계>

절 차		추진주체		비고
교육신청 접수		지자체(민간수행기관) 희망키움통장Ⅱ 담당자		· 교육 연 2회 이상 반드시 참석 * 지자체 자립역량교육 실시 일정에 따라 희망키움통장Ⅱ 가입자 수강 조치
□
교육장소 섭외 및 일자 확정		지자체(시군구) 담당자		· 대상자의 근로특성을 고려하여 주중 야간 및 주말 권장
□
참여자에게 교육안내		지자체(민간수행기관) 희망키움통장Ⅱ 담당자		· 교육 일시 및 장소 안내, 참여 독려
□
신청자 관리 (교육당일)		〃		· 교육대상자 설문지 작성

□ 사례관리 실시

○ (주요내용) 중도탈락 방지를 위한 근로소득장려금 관리, 관련 사회서비스 연계, 희망키움통장 가입자의 변화 등을 체계적으로 관리

○ (추진방식) 희망키움통장Ⅱ 민간위탁기관에서 사례관리 실시

- (사례관리자) 민간위탁기관 내 담당 사례관리자 및 실무자

* 사회복지사 또는 해당 업무 관련 자격을 가진 자, 자활·사회복지사업, 고용, 취업, 창업, 교육, 상담, 기획 등에 실제 근무한 경력자로 하여 전문성 강화

- (사례관리자 역할) 초기상담, 가입자 적립현황 관리 및 근로소득장려금 적립, 적립중지 관리, 전출입 관리, 교육시간 이수관리, 지원금 지급(관련서류 등 심사), 지침 및 변동사항 알림 등

○ (사례관리 인정기준) 연 2회 사례관리 필수(문자/전화/내방 등 상담방식에 관계없이 횟수 인정)

- 최초 가입자에 대한 초기상담 실시(서식 3 참조)

· 구성내용 : 가입자 관련 기본정보 상담, 개인별 자산활용계획 설정* 등

* 희망키움통장 지원금 사용용도와 관련해 수행목표를 설정하고, 자원연계 등의 구체적 실행계획을 설정함

- 초기 상담 이후 사례관리

· 구성내용 : 변화과정에 대한 조사 실시(연1회), 적립금 지속 납입 여부, 교육일정 알림, 통장 만기 알림, 지침 및 변동사항 알림 등 각각의 안내에 대해 사례관리 인정

- 서비스 연계

· 근로능력향상 위한 교육실시 및 교육자원연계(자격증 취득, 직업훈련교육기관 연계 지원 등), 취·창업 정보 제공 등 서비스 실시

※ (참고) 희망키움통장 Ⅰ 사례관리 주요 내용

· 희망키움통장 대상자 모집 및 홍보 : 적극적 사각지대 발굴을 통해 자립취약계층 대상 자산형성지원사업 참여 유도

* 대상자 모집 시 지자체 협조 받아 지원가능한 대상 명단 확보 및 전화․방문 등을 통한 사업 안내 실시

· 대상자 초기 상담 및 라포 형성, 가구 특성에 맞는 개별 지원계획 수립

· 희망키움통장 저축 독려 및 대상자 자조모임 형성 통한 지지체계 마련

· 근로능력향상 위한 교육자원 개발 및 연계(자격증 취득, 직업훈련교육 기관 연계 지원 등), 취․창업 정보 제공 등

· 대상자 모니터링 및 근로여건 조성을 위한 복지서비스 연계

· 복지부에서 제공하는 자립역량강화 교육 및 서비스 연계 지원

○ (사례관리 실적 관리)

- 대상자 상담내역은 Hana BiCNET Light 자활서비스-사례관리시스템에 입력·관리하여 매달 사례관리 실적 보고예정

- 사례관리 시스템 구축 전까지는 HanaCBS(기업뱅킹) 내 사례관리 횟수입력에 따른 근거자료를 오프라인 상 개인별 파일을 통해 이력관리

※ <참고> 통지서 발행 및 발송(사례관리 횟수에는 미반영)

○ 민간위탁기관용 HanaCBS(기업뱅킹)(가입자 관리-가입자 확정 및 기타등록-추천자 다운로드)를 통해 확보한 명단(엑셀자료) 및 한글문서 프로그램의 ‘메일머지’ 기능 등을 이용해 발행, 발송 명단 별도 관리

○ 문자발송 방법 : 민간위탁기관에서 업체를 별도 선정하여 대량문자 발송, 발송명단 별도 관리

[서식 1 : 희망키움통장Ⅱ 적격대상 통지서]

000-000

00시 00동 00로 126

0 0 0 귀하

[서식2 : 희망키움통장Ⅱ 부적격대상 통지서]

000-000

00시 00동 00로 126

0 0 0 귀하

[서식3 : 희망키움통장Ⅱ 초기상담 서식]

A. 희망키움통장 참여가구 현황

면담일자					전담관리자
가입통장유형			□희망Ⅰ ■희망Ⅱ □내일		기수
가입자		성명		생년 월일					신청인과의 관계						□본인 □가구원
신청인		성명		생년 월일					전화번호
		주소							휴대전화
		학력	□재학 □졸업 □수료 □중퇴 □무학			비상 연락망
			□초등학교 □중학교 □고등학교 □전문대학 □4년제대학 □대학원			혼인 관계	□비해당(남17세이하, 여15세이하) □유배우 □별거 □사별 □이혼 □미혼 □사실혼관계(동거)
신청인 건강 관련	질병유무		□유 - 질병명( ) □무
	장애유무		□유 - 장애명*( ) □무								장애등급**			등급
	치료유형			치료주기	□년□월□주 회						비용부담			원
세대유형			□독신 □부부 □부부+자녀 □한부모+자녀 □3세대가구 □형제자매 □조부모+손자녀 □비혈연 □기타
가구원 수			□ 1인 □ 2인 □3인 □ 4인 □ 5인 이상		근로활동 가구원수		□1인 □2인 □3인 □4인 □5인 이상
신용상태			□ 신용관리대상자 □ 해당없음		타 차상위 서비스 혜택 수급 여부		□한부모가정 □우선돌봄 □본인부담경감 □해당없음
기존 자산형성 지원사업 참여여부			□희망Ⅰ □내일		사회서비스 욕구		□부양 □돌봄 □교육 □일자리 □주거 □부채해소
참여신청 및 제도에 대한 인식	사업참여 계기		□신문, 인터넷, 방송 등 매스컴홍보 □친구, 이웃 등 권유 □주민센터 안내 □기타( )					신청 목적		□주거비 □교육비 □창업자금 □의료비
	신청과정 상 어려움		□어려움 없음 □제도 내용의 어려움 □필요서류 과다 □전담공무원 불친절 □상담환경의 문제(먼거리, 상담공간 불편) □기타( )
	지원관련 이해도		구분					인지여부					담당자설명여부
								①예 ②아니오					①예 ②아니오
			(참여기간)3년
			(참여기간 연장) 2년 : 근로소득장려금 미지원
			(저축금액 및 매칭금 지원) 본인저축액10만원에 1:1 매칭금(근로소득장려금) 지원
			(중도해지 기준) 적립기간 중 근로소득 대상기준 미달 및 연속3회 본인 미납 등
			(참여의무 프로그램) 교육 및 사례관리 참여

B. 개인별 자산활용계획

○ 대상자명 :

○ 연    령 :

서비스 목표		실행계획			최종결과보고	대상자변화
상위목표	하위목표	서비스내용	자원연계	실행기간	실행결과
주택구입, 주택임대, 본인교육, 자녀교육, 사업창업, 기타자활·자립에 필요한용도(의료비) 중 선택 (중복선택 가능)

※ 전기세, 관리비, 통신비 등 일반 생활비로는 사용될 수 없음을 유의하시기 바랍니다.

상기 본인은 희망키움통장 사업에 참여함에 있어 위 활용계획에 합의하여 성실히 이행할 것을 약속합니다.

1. 희망키움통장 관리자와 약속한 상담 및 교육시간을 성실히 지키겠으며 적극적으로 참가하겠습니다.

2. 성공적인 자립을 위해 사례관리자가 제시하는 사항에 대하여 노력하며, 성실히 이행하도록 하겠습니다.

20    년     월     일

참여자 :             (인)     희망키움통장 사례관리자:           (인)

[서식4 : 상담일지 서식]

사업년도		전담관리자
대상자		상담예정일자
상담일자		상담대상
상담유형*	□ 통장계좌관리 □ 근로동기강화 □ 근로역량강화 □ 취업지원 □ 복지서비스연계 □ 기타( )
상담방법	□ 내방 □ 방문 □ 전화(발신/수신) □ 온라인(발신/수신) □ 문자(발신/수신) □ 기타
상담장소		상담시간
상담주제
상담내용

* 상담유형

- ① 통장계좌관리 : 당월 적립금 미납알림, 연속 본인적립금 미납알림, 소득조사 결과 소명대상자 알림, 교육일정 알림, 통장 만기 알림, 지침 및 변동사항 알림, 기타

- ② 근로동기강화 : 상담, 채무조정상담, 직업심리검사, 정보제공, 기타, 자체교육

- ③ 근로역량강화 : 자체교육, 외부교육:직업/자격증, 정보제공, 기타

- ④ 취업지원 : 취업알선, 동행면접, 이력서작성, 직업정보제공, 기타, 창업초기상담, 전문기관연계, 자금관련, 사업계획서, 정보제공, 기타

- ⑤ 복지서비스연계 : 자녀, 약물, 법률, 부채(채무조정상담), 의료, 교육훈련(학습), 주거, 가정불화, 양육, 환자수발 등 돌봄, 문화, 기타