은 행 조 회 서

우리은행 서울시청지점 귀중                                  2015년 1월 7일

삼가 귀 행의 번영을 축원합니다.

당사의 회계감사 수행에 필요한 금융거래내역을 조회하고자 붙임과 같이 당사의 “금융거래 정보제공 요구서”를 제출하오니, 붙임 양식에 기입된 조회내용을 확인하신 후 정정 또는 추가사항을 기재하시고, 동봉한 회신용 봉투나 전자적 방식을 이용하여 반드시 당사의 감사인에게 직접 회신하여 주십시오.

귀 행의 조회회신은 당사의 건전하고 투명한 회계관행의 정착을 통한 적정한 회계정보 공시를 위하여 꼭 필요한 것으로 귀 행의 성실한 협조가 절대적으로 요청되는 바입니다. 본 조회내용은 공인회계사법 제20조 및「주식회사의 외부감사에 관한 법률」제9조에 의거 그 비밀이 보장되고 회계감사목적으로만 이용될 것입니다.

양식의 작성요령을 각 양식의 하단에 기입하였사오니 참조하여 주시기 바라며, 해당란이 부족한 경우에는 총액만을 기입하고 따로 명세서를 첨부할 수 있으며, 만약 해당사항이 없는 경우에는 각 란에 “해당사항 없음”이라고 기입하여 주시기 바랍니다.  본 조회서 회신을 위해 수수료를 징수할 경우에는 당사로 청구하여 주시기 바랍니다. 아울러 조회내용에 의문이 있는 경우에는 아래의 담당공인회계사에게 문의하시기 바랍니다.

붙   임 : 금융거래정보제공 요구서 1부.

은행조회서 1부.

신성회계법인 (사업자등록번호 :                           )

담당공인회계사 ; 도 경 찬

(전화  : *************    fax : 02-3476-3263    , e-mail :  dothebest@hanmail.net

수수료 환급계좌번호 :                        은행명 :            예금주 :	)

회 사 명 서울시 지역개발기금

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금융거래 정보제공 요구서

우리은행 서울시청지점 귀중                           2014년 12월 31일

○ 정보제공 요구내용 : 금융상품, 대출금, 담보제공, 지급보증 및 파생상품계약 등의 내역과 어음․수표용지와 전자어음 교부 및 미회수내역, 당좌거래명세내용

○ 정보제공 요구범위 : 회사와 귀 은행과의 거래내역에 대한 조회

○ 정보 등을 제공받을 자 : 신성회계법인

○ 조회 대상 회사 : 서울시 지역개발기금

○ 조회 대상 회사의 법인등록번호와 사업자등록번호(2이상인 경우 목록첨부):

○ 조회 기준일 : 2014년 12월 31일 현재

○ 회신 방법 : 등기, 전자적 방식(                ), 기타(                 )

○ 요구서의 유효기간 : 2015년 3월 31일

붙    임 : 법인인감증명서 1부 또는 법인공인인증서.

조회 대상 회사의 사업자등록번호 목록 1부.

회 사 명 서울시 지역개발기금

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신성회계법인 (담당공인회계사 도 경 찬 ) 귀중

조회 대상 회사 : 서울시 지역개발기금	조회 기준일 : 2014년 12월 31일 현재

회   신   용

7 - 1

1. 조회기준일 현재 조회대상회사의 당 은행에 대한 금융상품의 내용은 다음과 같습니다.

금융상품의종류⑴	계좌번호⑵	금 액⑶	연이자율⑷	최종이자 지급일 ⑸	만기일⑹	인출제한 등⑺
기타 확인한 금융상품 ⑻

확인자 : 소 속 _________________

성 명 ________________

작성요령 1. ⑴ ～ ⑺란은 의뢰회사가 기입하고 은행에서 확인합니다. 의뢰회사에서 기입한 내용과 은행의 기록이 다른 경우에는 은행에서 정정하여 확인합니다.

2. (1)란은 예․적금, MMF, ELS, 수익증권, 자사주펀드, 신탁상품 등의 금융상품을 기입하며 금액(3)란에 시가를 (  )로 하여 함께 기입합니다.

3. ⑷란은 조회기준일 현재의 적용이자율을 기입합니다.

4. ⑸란은 각 금융상품별로 이자를 지급한 최종일을 기입합니다.

5. ⑹란은 저축성 금융상품(외화예금 포함)에 한하여 기입합니다.

6. ⑺란은 각 금융상품이 대출 등의 담보로 제공된 경우(타인을 위하여 담보 제공된 경우도 포함)나 인출이 제한된 경우에는 담보의 종류와 관련 대출과 제한된 내용 등을 기입합니다.

7. ⑻란은 의뢰회사에서 기입하지 아니한 금융상품이 있는 경우에 은행이 기입하며, 이에 대한 ⑴내지 ⑺란의 내용도 기입합니다.

2. 조회기준일 현재 조회대상회사에 대한 당 은행의 대출 거래의 내용은 다음과 같습니다.

회   신   용

7 - 2

총한도액 :

대출종류(9)	금 액(10)		대출일(11)	최종만기일 (12)	이 자		상환방법 (15)	담보ㆍ보증 및 관련약정 (16)
	약정한도액	대출금액			연이자율 (13)	최종이자 지급일 (14)
기타 확인한 대출금 (17)

확인자 : 소 속 _________________

성 명 ________________

작성요령 1. 본란은 의뢰회사가 기입하고 은행에서 확인합니다. 의뢰회사 기입내용과 은행의 기록이 다른 경우에는 은행에서 정정하여 확인합니다.

2. (9), (10)란은 당좌대월, 수출산업설비자금대출, 적금(담보)대출, 할인어음 대출, 외화대출, 수출환어음매입(내국신용장 환어음 매입 포함), 내국수입유산스(Banker's Usance 포함), 기타 의뢰회사에 대출한 모든 대출거래를 대출약정 한도액과 실제 대출한 금액으로 구분하여 대출종류별, 계좌별로 기입합니다. 한도액만 있고 실행금액이 0인 경우에도 기재합니다. 포괄한도인 경우 묶어서 표기하되, 지급보증 등 기타한도액이 포함되었음을 부연 설명합니다.

3. (11), (12)란은 대출종류별로 기입하되 동일 종목의 대출이 여러 건 있을 경우 건별로 기입합니다.

4. (13)란은 조회기준일 현재의 적용이자율을 기입합니다.

5. (14)란은 조회기준일 현재까지 각 대출별로 은행이 이자를 수령한 최종일을 기입합니다.

6. (15)란은 “만기일 일시상환” 또는 “_년 거치 _년 분할상환” 등 상환방법을 기입합니다.

7. (16)란은 대출별로 지급보증인, 제공받은 담보(견질용보관어음, 수표 포함), 대출계약서 외의 기타 중요 약정사항(예: 이면약정) 등의 내용을 기입합니다. 기입할 사항이 많으면 별도로 첨부합니다.

8. (17)란은 의뢰회사에서 기입하지 아니한 각 대출금이 있는 경우에 은행이 기입하며, 이에 대한 (9)내지 (16)란의 내용도 기입합니다.

3. 조회기준일 현재 조회대상회사에 대한 당 은행의 지급보증 및 기타 약정사항의 내용은 다음과 같습니다.

회   신   용

7 - 3

내 용(18)	한도액(19)	실행금액 (20)	지급보증 수수료율 (21)	기간(22)	담보ㆍ 지급보증 (23)
지 급 보 증 L/C 개설 약정 ㆍL/C 개설금액 ㆍL/C인수액 ㆍL/G발행액 기타 약정사항 ㆍ유가증권 매입계약 ㆍ기타약정( )

확인자 : 소 속 _________________

성 명 _________________

4. 조회기준일 현재 조회대상회사의 미결제 파생상품계약 등(선물환, 스왑, 옵션, 기타 이와 유사한 계약 포함)의 내용은 다음과 같습니다.

계약의 종류(24)	계약일(25)	한도액 (26)	당행의 매입금액(27)	당행의 매도금액(28)	계약실행일/ 만기일(29)	약정환율/이자율/ 주가지수 등(30)	평가금액(31)	비고(32) (결제조건 등)

확인자 : 소 속 _________________

성 명 ________________

작성요령 1. 본란은 전부 은행이 기입합니다. 다만 의뢰회사가 기입하고 은행이 확인할 수 있습니다. 이때 의뢰회사 기입내용과 은행의 기록이 다른 경우에는 은행에서 정정하여 확인하며, 의뢰회사가 기입하지 않은 사항이 있는 경우 은행이 추가하여 기입합니다. 건수가 많은 경우에는 합계금액을 반드시 기재합니다.

2. (18)란은 지급보증, L/C 개설 약정, 기타약정사항으로 구분하여 그 내용을 기입합니다. Shipper's Usance의 인수 또는 수입화물선취보증(L/G)의 경우, L/C 개설 약정에 기입하며, 기타약정사항에는 유가증권 매입계약, 채무인수약정 등을 기입합니다. L/C 개설 약정의 건수가 많아 개별 기재가 곤란한 경우에는 개설 통화별로 합산하여 기입하며, 각 통화별 건수 합계도 같이 기입합니다.

3. (19), (20)란은 해당 지급보증이나 기타 약정의 한도액과 실제 실행금액을 구분하여 기입합니다.

4. (21), (22)란은 지급보증이나 기타의 약정과 관련된 수수료율(건수가 많으면 범위로 기재가능), 보증 또는 약정일자 및 동 만기일자를 기입합니다.

5. (23)란은 지급보증 등을 위하여 은행이 제공받은 담보 등의 내용을 기재하며, 포괄 한도에 포함되는 경우에는 “포괄”로 기입합니다.

6. (24)란은 선물환, 스왑, 옵션 계약 등 미결제된 파생상품 계약을 건별로 기입하되, 파생상품의 종류는 외환, 금리, 상품, 주식, 기타로 구분하여 기재합니다. 기말현재 계약은 유효하나 일시적으로 잔액이 없는 계약도 기입합니다.

7. (25)～(32)란은 파생상품계약의 계약건별 내용을 각 란에 기입합니다. (26)란은 파생상품의 종류별로 거래한도액 또는 손실한도액을 기입하되 원화로 환산하여 기재합니다. 한도액을 관리하고 있지 않는 경우에는 “해당사항 없음” 으로 기입합니다.(31)란은 조회기준일 현재의 파생상품 평가액을 기입합니다.

5. 조회기준일 현재 조회대상회사가 타 법인(개인)을 위하여 당행 앞으로 제공한 담보 및 연대보증의 내용은 다음과 같습니다.

회   신   용

7 - 4

내 용(33)	연대보증 등을 제공 받은 회사(개인)(34)	연대 보증 등의 대상 여신(35)	연대보증 등의 한도(36)	담보 제공한 자산(37)
연 대 보 증 담 보 제 공 기 타

확인자 : 소 속 _________________

성 명 ________________

작성요령 1. 본란은 의뢰회사가 기입하고 은행에서 확인합니다. 의뢰회사 기입내용과 은행의 기록이 다른 경우에는 은행에서 정정하여 확인합니다. 회사가 제공한 담보나 연대보증은 필수 확인 사항이며, 그외 사항은 전산상으로 파악이 가능한 경우에 한하여 확인하면 됩니다.

2. (33)란은 회사가 제공한 담보나 연대보증, 질권 설정 등의 내용을 기입합니다. 기입할 사항이 많으면 별도로 첨부합니다. 연대보증에는 특정채무보증, 근보증이 포함됩니다. 기타에는 계약이행 및 손해배상보증, 채무보증(일반 및 SOC, 부동산개발(PF) 등), 채무인수약정 등을 기재합니다.

3. (34)란은 회사가 담보나 연대보증 등을 제공한 회사명을 기재하되 개인인 경우에는 “개인”이라고 기재합니다. 만일 개인이나 거래처에 상대적으로 소액인, 많은 건수의 동일한 종류의 담보나 연대보증을 제공한 경우에는 합하여 1건으로 기재하고 해당 회사명이나 해당 사업장명을 기재하여도 됩니다.

4. (35)란은 담보 및 연대보증의 대상 여신 과목명(예: 일반자금대출, 시설자금대출 등)을 기재합니다. 본 란은 은행의 시스템상 담보 및 연대보증의 대상 여신 과목명을 확인 가능한 경우에 한하여 확인합니다.

5. (36)란은 제공한 연대보증 등의 건별 한도금액(채권최고액)을 기재합니다.

6. (37)란은 담보로 제공한 자산의 종류(예: 예금, 토지, 건물, 기계장치 등)를 기재합니다.

6. 당 은행이 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지 조회대상회사에 교부한 전자어음, 어음․수표의 용지는 다음과 같습니다. (수표․어음장의 교부명세는 거래처별로 수표․어음교부대장이 비치되어 있을 경우에는 의뢰 기간의 해당회사에 대한 수표․어음교부 대장사본으로 대체할 수 있음)

회   신   용

7 - 5

전자어 음	교부일자(38)	매수(39)	수 표 ․ 어 음	교부일자(40)	매수(41)	일련번호(42)
				수 표 어 음

확인자 : 소 속 _________________

성 명 ________________

7. 당 은행이 조회대상회사에게 교부한 전자어음과 어음․수표 중 조회기준일 현재 미발행 되거나 미결제된 전자어음과 미회수된 어음․수표의 내역은 다음과 같습니다.(은행이 보유하고 있는 발행, 미회수, 미결제 전자어음 또는 수표어음 조회표로 대체할 수 있음)

※ 조회기준일 현재 전자어음 미발행 매수 :           매

미결제 전자어 음	만기일자(43)	금액(44)	일련번호(45)	수 표 ․ 어 음	교부일자(46)	매수(47)	일련번호(48)
					수 표 어 음

확인자 : 소 속 _________________

성 명 ________________

작성요령 : 다음 페이지 참조

8. 당 은행이 조회대상회사로부터 조회기준일 현재 담보, 견질 목적으로 보관하고 있는 어음이나 수표의 내역은 다음과 같습니다.

회   신   용

7 - 6

구분(49) (어음 또는 수표)	번 호(50)	금 액(51)	발행일자(52)	만기일자(53)	담보․견질의 목적(54)

확인자 : 소 속 _________________

성 명 ________________

9. 조회기준일 현재 조회대상회사의 당 은행에 대한 대출금 등 모든 신용공여와 관련하여 조회대상회사의 자산 등이 당 은행에 담보와 보증 등으로 제공된 내역과 제3자로부터 제공받은 담보와 보증 등의 내역은 다음과 같으며, 이는 참고 목적으로 제공되므로 그 정확성을 보증할 수는 없습니다.(담보현황표 등으로 대체하여 제출 가능)

구분(55)	담보․보증의 내용(56)	소유자 (제공자) (57)	감정금액 (58)	설정금액 (59)	설정 순위(60)	선순위 설정 금액(61)
(조회대상회사) 금융상품 토지 건물 (제3자) 금융상품 토지 건물 연대보증

작성요령 1. 본란은 전부 은행이 기입합니다.

2. (38)～(42)란은 전자어음, 수표와 어음용지의 교부일자, 교부매수, 어음․수표의 해당 일련번호를 기입합니다.

3. (43)～(48)란은 교부된 전자어음과 어음․수표 중 결산일 현재까지 미결제된 전자어음과 미회수된 수표와 어음에 대하여 그 내용을 각각 기입합니다.

4. (49)～(54)란은 담보견질용으로 보관하고 있는 수표, 어음의 번호, 금액, 발행일자, 만기일자, 보관목적을 기입하되 금액, 일자 등이 명시되지 않은 경우 “백지”라고 기입합니다.

5. (55)란에는 제공받은 금융상품의 계좌번호, 제공받은 동산 및 부동산(지번)의 상세 내용을 기재하고, 연대보증 및 지급보증서 등은 세부 제공 내역을 기재합니다.

6. (56)란에는 제공받은 금융상품의 금액, 동산이나 부동산의 수량이나 면적을 기재하고, 그 외의 경우에는 세부 내용이 있는 경우 기재합니다.  여러 지번이나 여러 물건이 합하여 담보에 제공된 경우에는 합산한 면적이나 수량을 기입합니다.

7. (57)란은 담보로 제공한 자산의 경우, 소유자를 기재하고, 연대보증과 지급보증서등은 제공자를 기재합니다.

8. (58)～(59)란은 동산 및 부동산의 경우 감정금액과 설정금액을 기재하고, 연대보증 또는 보증서의 경우 연대보증 금액이나 보증서의 금액을 (58)란에 기재합니다.

9. (60)란은 설정순위를 기재하되 순위가 2이상인 경우에는 모두 기재합니다.(예 1,3,5)

10. (61)란은 해당 은행의 근저당 보다 선순위에 설정된 금액을 기재하되 순위가 2이상인 경우에는 각각의 순위별 선순위 금액을 모두 기재합니다.(예 30억,10억)

10. 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지 당 은행과 조회대상회사가 거래한 당좌거래명세를 첨부합니다. (62)

회   신   용

7 - 7

201__년 ___월 ___일     ____________은행 ____________ 부․지점 (직인)

_______________________________ (인) (63)

____________ 부․지점        담당자 : _______________

(문의 전화 :                 , e-mail :                       ) (64)

작성요령 1. (62)란은 당좌계정원장 사본으로 대체할 수 있습니다.

2. (63)란은 책임자가 서명날인하고 조회서 매 장마다 간인을 합니다. 단, 전자문서로 회신하는 경우에는 간인을 하지 않아도 됩니다.

3. (64)란은 해당 회사 주거래지점의 여신담당자 또는 수신 담당자 등 조회 회신 담당자의 성명, 연락처, 이메일을 기입합니다.  담당자의 앞 공란에는 해당 업무를 기재합니다. 예를 들어 “여신”담당자 또는 “수신”담당자와 같은 방식으로 기재합니다.