(재난관리기금 재난계정) 기금 여유자금 운용계획
’23.5.19.(금)	안전총괄과장 : 김희갑☎2133-8010 안전정책팀장 : 김상우☎8023 담당 : 정성민☎8033

□ 예금상품 가입 현황

(’23. 5. 15. 기준, 단위 : 백만원)

ㅇ 정기예금 : 727,464백만원

가입금액 구 분	계	300,000	77,464	200,000	150,000
예치기간	-	12개월 (’23.2.15.~ ’24.2.15.)	12개월 (’23.5.8.~ ’24.5.8.)	6개월 (’23.2.15.~ ’23.8.15.)	6개월 (’23.5.8.~ ’23.11.8.)
연 이 율	-	4.92%	4.19%	4.64%	3.91%
이자수익 (예상)	25,579	14,760	3,246	4,640	2,933

ㅇ 기업MMDA : 130,000백만원 (’23.5.8. 개설)

□ 기금 여유자금 전망

(’23. 5. 15. 기준, 단위 : 백만원)

구 분	합계	2분기	3분기	4분기
예 치 금(A)		914,476	873,976	731,976
주요지출(B)	297,000	47,000	150,000	100,000
	지출 내역	- 비융자성 사업비	- 비융자성 사업비	- 비융자성 사업비
주요수입(C)	20,500	6,500	8,000	6,000
	수입 내역	- 이자수입 등 ※’23년 법정적립금 1분기 전입완료	- 이자수입 등 ※’23년 법정적립금 1분기 전입완료	- 이자수입 등 ※’23년 법정적립금 1분기 전입완료
여유자금 (A - B + C)		873,976	731,976	637,976

□ 연간 예금상품 가입계획

ㅇ 3개월 내 집행 예정인 단기 자금, 대기자금 및 집행 시점이 불확실한 자금 등은 수시입출금식 예금(기업MMDA) 가입

- 재난예방사업 예산 재배정 후 공사발주 ~ 준공일까지의 소요일을 감안하여 대기자금을 MMDA 예치 (공금예금 대비 금리 + 1.42%)

※ 1,000억원 가입기준 공금예금대비 년 + 14.2억원 추가 이자수익 기대

ㅇ 의무예치금 및 6개월 이상 여유자금은 정기예금 가입

□ 연간 예금상품 예치 흐름표(안)

월(가입기간) 구 분	1	2			3	4	5	6	7	8		9	10	11	12
정기예금 규모(기간)				2,000억(6개월)
			3,000억(12개월)
							1.500억(6개월)
							774억(12개월. 의무예치금)
기업MMDA 규모(기간)	1,000억(상시) ※ 3개월 내 집행 예정인 단기 자금, 대기자금 등

※ '23.8월 6개월물 정기예금 만기시 자금운용계획 별도 검토