문서번호	재난안전정책과-8186
결재일자	2023. 11. 13.
공개여부	부분공개(5)
방침번호

			시 민
주무관		재난수습팀장	재난안전정책과장
정성민		조현범	11/13
			김희갑
협 조

재난관리기금 여유자금 예치계획 검토보고

정기예금 만기 도래 등에 따른

재난관리기금 여유자금 예치계획 검토보고

2023. 11.

재난안전관리실

(재난안전정책과)

정기예금 만기 도래 등에 따른

재난관리기금 여유자금 예치계획 검토보고

재난안전정책과장 : 김희갑☎2133-8010 재난수습팀장: 조현범☎8041 담당: 정성민☎8033

재난관리기금(재난계정) 정기예금 만기 도래에 따라 금리 전망 및 집행일정 등을 검토 후 여유자금 재예치계획을 검토보고 드림.

Ⅰ		2023년 기금운용 현황

□ 기금운용계획

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(단위: 백만원, 2023. 11. 9. 기준)

합 계	전입금 「재난 및 안전관리기본법」 제67조제2항에 따른 최저 적립액(최근 3년간 보통세의 수입결산액의 평균연액의 1%)	예치금회수 2022회계년도말 조성액으로 기금결산에 따른 전년도 예치금 회수금액	이자수입	기타수입	비 고
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(단위: 백만원, 2023. 11. 9. 기준)

합 계	일반재난 관리				기금 관리비	예치금	지방채 이자 상환	비고 (사고이월)
	소계	재난예방	응급복구	연구용역
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□ 재난관리기금 운용심의 현황

(단위: 백만원, 2023. 11. 9. 기준)

계	'22-16	'23-1	'23-2	'23-3	'23-4	'23-5	'23-6	'23-7	'23-8	'23-9	'23-10
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※ ’23년 제11차 재난관리기금 운용심의시에는 기금운용계획 변경만 심의·의결

Ⅱ		여유자금 예치현황

□ ’23년 기금예금(2금고) 적용금리 ※ 서울시 금고(2금고) 업무 협약(’22.6.)

ㅇ 공금예금 금리 : 2.02% (고정금리)

- 2금고에서 제공하는 기금 기본금리로, 입·출금에 따른 금리 차이 없음

‣ 이자 지급시기 : (상반기분) 7월 10일, (하반기분) 익년 1월 10일

ㅇ 정기예금 금리 : COFIX(신규취급액 기준) + 기간별 가산금리

- '23. 11. 9.일자 기준 (1개월) 3.57% ~ (1년이상) 4.45%

- 중도해지 이율 : (예치 1개월 미만) 연 0.1%, (3개월 미만) 연 0.25%,

(3개월 이상) 계약 이자율 × 50% × 예치일수 ÷ 계약월수

‣ 이자 지급시기 : 매월 지급(계좌 개설일)

ㅇ 수시입출금식 예금(기업MMDA, Money Market Deposit Account) 금리

- 수시 입출금이 가능하다는 점에서 서울시 전용 공금예금과 유사하나, 변동금리를 적용하며 금리는 기업MMDA(money market deposit account) 잔액 기준 기준금리(매달 한국은행 공표)와 약정 가산금리(+1.34%)로 구성

- 1개월마다 금리가 변동되며, 예치 기간 및 금액의 제한이 없음

‣ 이자 지급시기 : 매월 지급(넷째주 월요일)

□ 여유자금 예치현황

- 총괄내역

(단위: 백만원, 2023. 11. 9. 기준)

합계	공금예금		정기예금			비 고
	공금예금	MMDA	6개월	12개월	의무예치금 ( ’21~23년 )
835,590	28,126	80,000	350,000	300,000	77,464	-

- 상세내역

(단위: 원, 2023. 11. 9. 기준)

계정	계좌번호	금액	기간	신규일	만기일	이율	비고
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Ⅲ		여유자금 예치계획(안)

□ 금리 전망

ㅇ 내년 상반기까지는 현 수준의 기준금리(3.5%)가 유지될 것으로 예상

- 미국 정책금리 고점 인식이 확산되고 긴축으로 인한 미국의 성장둔화가 가시화되면서 연중 점진적인 하락세를 보일 것으로 전망되며

- 2024년 이후 물가 압력 완화 및 국내외 금리 인하 기대 등으로 시장금리는 상고하저 흐름이 예상됨 (하나금융경영연구소)

♣ 한국은행 기준금리 변동추이

□ 여유자금 운용 방향

ㅇ 공금예금 최소화 및 단기자금 수시입출금식 예금(기업MMDA) 가입

- 기금 예산 재배정 후 공사발주 ~ 준공일까지의 소요일을 감안한 대기자금, 3개월 내 집행 예정인 단기자금은 MMDA 예치 (공금예금 대비 금리 + 1.34%)

※ 1,000억원 가입기준 공금예금대비 년 + 13.4억원 추가 이자수익 기대

ㅇ 의무예치금 및 6개월 이상 여유자금은 정기예금 가입

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※ 개설일(4.64%) 대비 금리하락에 따라 만기일 이후 3개월간 유지하였으나

’23.11.15. 이후 3개월 경과에 따른 이자수입 감소로 해지 후 재가입

♣ 정기예금 만기 경과시 적용금리

▸ 만기 후 3개월까지 : 신규개설시 정기예금이율

▸ 만기 후 3개월 경과 6개월까지

· 만기일 당시 '일반정기예금' 약정기간에 해당하는 만기지급식 고시이율의 1/4

▸ 만기 후 6개월 경과 1년까지 : 연 0.20%

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□ 여유자금 예치 계획(안)

[현재]

(단위: 백만원, 2023. 11. 9. 기준)

합계	공금예금		정기예금			비 고
	공금예금	MMDA	6개월	12개월	의무예치금 ( ’21~23년 )
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[변경]

(단위: 백만원, 2023. 11. 9. 기준)

합계	공금예금		정기예금			비 고
	공금예금	MMDA	6개월	12개월	의무예치금 ( ’21~23년 )
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ㅇ ********************

ㅇ ************************

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Ⅸ		행정사항

ㅇ 정기예금 계좌 해지 및 개설 요청 공문 시행

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·재난안전정책과 → 신한은행 서소문청사출장소

ㅇ 사업 준공에 따른 추가 소요액 및 사고이월액 확정 후 추가 예치 검토

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붙임 : 재난계정 잔액확인서 1부.  끝.