문서번호	안전총괄과-8174
결재일자	2023. 5. 4.
공개여부	부분공개(5)
방침번호

			시 민
주무관		안전정책팀장	안전총괄과장
정성민		김상우	05/04
			김희갑
협 조

재난관리기금 기업MMDA 및 정기예금 추가 예치계획

재난관리기금(재난계정)

’23년 기업MMDA 및 정기예금 추가 예치계획

2023. 5.

안전총괄실

(안전총괄과)

재난관리기금(재난계정)

’23년 기업MMDA 및 정기예금 추가 예치계획

재난관리기금(재난계정) 집행일정 등을 고려, 일반예치 여유자금을 정기예금 및 기업MMDA에 예치하여 이자수익에 따른 기금 운용 수익성을 제고하고자 함.

Ⅰ		2023년 기금운용 현황

□ 기금운용계획

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(단위: 백만원, 2023. 5. 3. 기준)

합 계	전입금 「재난 및 안전관리기본법」 제67조제2항에 따른 최저 적립액(최근 3년간 보통세의 수입결산액의 평균연액의 1%)	예치금회수 2022회계년도말 조성액으로 기금결산에 따른 전년도 예치금 회수금액	이자수입	기타수입	비 고
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(단위: 백만원, 2023. 5. 3. 기준)

합 계	일반재난 관리				기금 관리비	예치금	지방채 이자 상환	비고 (사고이월)
	소계	재난예방	응급복구	연구용역
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(단위: 백만원, 2023. 5. 3. 기준)

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Ⅱ		2023년 기금예치 계획

□ ’23년 기금예금(2금고) 금리 현황  ※ 서울시 금고(2금고) 업무 협약(’22.6.)

【 공금·정기예금 적용 금리 현황 ('23. 5. 3. 현재)  】

공금예금		정기예금
공금예금	수시입출금식 예금 (기업 MMDA)	가입 기간	적용금리
2.02% (고정금리)	3.44% (변동금리)	1개월 이상	3.31%
		3개월 이상	3.62%
		6개월 이상	3.91%
		1년 이상	4.19%

ㅇ 공금예금 금리 : 2.02% (고정금리)

- 2금고에서 제공하는 기금 기본금리로, 입·출금에 따른 금리 차이 없음

‣ 이자 지급시기 : (상반기분) 7월 10일, (하반기분) 익년 1월 10일

ㅇ 수시입출금식 예금(기업MMDA, Money Market Deposit Account) 금리

- 수시 입출금이 가능하다는 점에서 서울시 전용 공금예금과 유사하나, 변동금리를 적용하며 금리는 기업MMDA(money market deposit account) 잔액 기준 기준금리(매달 한국은행 공표)와 약정 가산금리(+1.34%)로 구성

- 1개월마다 금리가 변동되며, 예치 기간 및 금액의 제한이 없음

‣ 이자 지급시기 : 매월 지급(넷째주 월요일)

ㅇ 정기예금 금리 : COFIX(신규취급액 기준) + 기간별 가산금리

- '23. 5. 3.일자 기준 (1개월) 3.31% ~ (1년이상) 4.19%

- 중도해지 이율 : (예치 1개월 미만) 연 0.1%, (3개월 미만) 연 0.25%,

(3개월 이상) 계약 이자율 × 50% × 예치일수 ÷ 계약월수

‣ 이자 지급시기 : 매월 지급(계좌 개설일)

□ 기금별 여유자금 운용 방향

ㅇ 3개월 내 집행 예정인 단기 자금, 대기자금 및 집행 시점이 불확실한 자금 등은 수시입출금식 예금(기업MMDA) 가입

- 재난예방사업 예산 재배정 후 공사발주 ~ 준공일까지의 소요일을 감안하여 대기자금을 MMDA 예치 (공금예금 대비 금리 + 1.42%)

※ 1,000억원 가입기준 공금예금대비 년 + 14.2억원 추가 이자수익 기대

ㅇ 의무예치금 및 6개월 이상 여유자금은 정기예금 가입

- ’23.8.15. 만기도래 6개월물 정기예금액(2,000억원) 고려

□ 예치계획(안)

[현재]

(단위: 백만원, 2023. 5. 3. 기준)

합계	공금예금		정기예금		비 고
	공금예금	MMDA	6개월만기	12개월
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[변경]

합계	공금예금		정기예금		비 고
	공금예금	MMDA	6개월만기	12개월
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Ⅲ		행정사항

ㅇ 기업MMDA·정기예금 계좌 개설 및 자금 예치 요청

- 안전총괄과 → 신한은행 서소문청사출장소

ㅇ '23.8월 6개월물 정기예금 만기시 자금운용계획 별도 검토.  끝.