문서번호		지역복지통합본부-498		★주임		자산형성팀장		지역복지통합본부장
보존기간		년
								전결 02/09
결재일자		2021.02.09.
				협조	주임 김세준				팀장 손대규
공개여부		공개
방침번호		지역복지통합본부장 방침 제(8)호
	2021년 서울시 장애인 이룸통장 참가자 금융교육 운영 계획

사전 검토항목

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구분

사전 검토항목 점검 사항

검토

완료

해당 없음

비고

전략

◆

5대전략방향

:

시민의 새로운 복지욕구 대응

◆

16대전략과제

:

서울형 자산형성 지원

<핵심에 집중하고, 변화에 대응하자>

(Focus on the Core, Correspond the Change)

◆ 2021년 경영원칙 부합성을 검토하였습니까?

-핵심과업에 집중, 능동적 대응, 시민요구에 부응, 市 정책방향과 부합

■

□

사업계획

수립

◆ 시민 및 관련 전문가, 대상자 의견을 반영하였습니까?

- (시민참여) 시민공모, 설문(만족도)조사, 기타 의견

- (전문가) 자문(운영)위원, 관련 학계, 현장, 기타 유관기관 등

- (대상자) 이용시민, 이해관계자, 사회시설 등 복지현장 및 서울시,

자치구 등

■

□

◆ 전년도 사업평가 및 개선사항 결과(환류결과), 경영전략 방향(성과관리)의 일치성 확인여부 등을 반영하였습니까?

■

□

◆ 예산편성 및 집행의 적정성 여부를 확인하셨습니까?

- 예산서와의 일치성 여부, 예산 규정 및 지침의 준수 여부

- 종이문서 줄이기 등 재단 운영방안 반영여부

- 불필요한 예산 미반영, 예산의 조기집행 가능 여부 등

■

□

인권경영

◆ 인권경영 자가평가 항목을 검토하였습니까?

- (인권경영) 시민의 열린 참여, 공정운영, 권리침해 및 구제 등

■

□

안전경영

◆ 코로나19 방역수칙을 검토하였습니까?

- 사회적 거리두기 단계에 따른 방역수칙 확인 및 대응책 마련 등

■

□

협의조정

◆ 내․외부 관계자 협의 및 조정이 필요합니까?

- (내부) 일상감사, 계약, 홍보 관련 내부협의, 행사 통합운영, 예산조정 등

- (외부) 서울시, 자치구, 기타단체 및 유관 기관 등

■

□

홍보 및 시민

소통계획

◆ 사업추진에 따른 홍보방안과 시민과의 소통계획을 마련하였습니까?

- (홍보) 홈페이지, 블로그, SNS, 보도자료 등 온·오프라인 홍보

- (행사) 사업설명회, 성과공유회 등 통합 행사운영 방안

- (기타) 간담회, 교육, 설문조사, 평가회의, 보고서 등

■

□

2021년「서울시 중증장애인 이룸통장」사업

참가자 금융교육 운영 계획

중증장애인 자산형성지원사업 참가자를 대상으로 내실있는 금융교육을 운영하고, 성공적인 경제적 자립지원의 토대를 마련하고자 함.

1		추진 근거

□ ｢2021년 자산형성지원사업 추진계획(통합)｣(대표이사 방침 제27호 ’21.1.19.)

□ ｢2021년 서울시 중증장애인 이룸통장 운영계획｣(지역복지통합본부장방침 제5호 ’21.2.4.)

2		추진 배경

□ 참가자의 안정적인 통장사업 참여 도모

□ 참가자의 경제적 자립 지원의 기회 제공

□ 참가자의 금융정보 습득 및 저축목적 달성 지원

3		추진 경과

□ 금융교육 이수 인원

○ 2018년도 집합교육으로 운영

- 이수인원: 총 872명 이수

○ 2019년도 집합교육 및 온라인교육 과정 운영

- 이수인원: 총 980명 이수(집합 849명, 온라인 131명)

○ 2020년도 집합교육 및 온라인교육 과정 운영

- 이수인원: 총 1,296명 이수(집합 479명, 온라인 817명)

□ 금융교육 과정 운영

○ 2018년도: 오프라인 교육만 운영(발달장애인 / 비발달장애인과정)

○ 2019년도

- 온라인 과정 신설(서울시평생학습포털)

· 발달장애인 금융교육 1과정 / 비발달장애인 금융교육 7과정 운영

- 오프라인 과정 운영

· 발달장애인 대상 개별 금융교육 교재 개발 및 배포

· 비발달장애인 대상 금융교육 1~3과정 운영

○ 2020년도

- 온라인 과정 추가개설 및 개편 운영

· 발달장애인 금융범죄예방교육 과정 추가 개설(기존 1과정→2과정 확대)

▸중복장애인을 위한 편의 지원(수어영상 및 자막 삽입)

· 비발달장애인 금융교육 기존 7과정→5과정으로 개편·운영

▸중복장애인을 위한 자막 삽입

- 오프라인 과정 운영 : 비발달 대상 금융교육 4~6과정 운영

4		2020년 주요 성과 평가

□ 2020년 주요 성과 평가

○ 발달장애인용 온라인 교육과정 추가 개설

- 발달장애인용 금융범죄 예방교육 추가 개설로 인한 선택의 폭 확대

○ 중복장애인을 위한 온라인 강좌 편의 지원 제공

- 발달 및 비발달 대상 온라인 금융교육 과정에 수어영상 및 자막 삽입

5		2021년 주요 개선사항

□ 2021년 주요 개선사항

구분	2020년	2021년	비고
온라인 금융교육 확대	⦁가입기간 총 3년 중 온라인 수강은 1회만 인정 ⦁2018년도 참가자에 한해 온라인 수강 최대 2회 인정	⦁코로나 상황 종료시까지 온라인 수강 3회 인정
최중증장애인 금융교육 이수기준 완화	⦁와상 장애인 등 최중증장애인의 경우 의사소견서 및 전담인력 방문확인서 첨부 시에만 인정	⦁전담인력 상담기록만으로도 최중증장애인 금융교육 이수기준을 인정함으로써 참가자 편의 제고 및 기관 담당자 업무부담 감소

6		주요 추진 계획

□ 성과관리 체계도

구분	내용
5대 전략방향	⦁시민의 새로운 복지욕구 대응
16대 전략과제	⦁서울형 자산형성 지원
사업목표	⦁장애 유형별 맞춤형 교육 콘텐츠 제공 ⦁다양한 학습기회 제공을 통한 참가자 만족도 제고
2021년 핵심과제	⦁환경변화에 따른 온라인 수강 확대 ⦁장애 특성에 맞는 맞춤형 교육 콘텐츠 제공

□ 추진개요

○ 기    간 : 2021.1.~2021.12.

○ 대    상 : 서울시 장애인 이룸통장 참가자 및 부모

○ 추진내용

- 서울시 장애인 이룸통장 참가자 금융교육 운영

○ 추진방법

- 금융교육 강사 인력풀 구성 및 관리

- 사례관리기관 금융교육 운영지원

- 금융교육 만족도 조사 실시

- 발달장애인용 금융교재 추가 제작 및 배포

7		세부 추진 계획

□ 금융교육 강사 인력풀 구성 및 관리

○ 기간 : 2021.2.~2021.12.

○ 대상 : 전문 금융기관 소속 강사 및 국민연금공단, 금융복지상담센터 소속 인력

○ 내용 : 2021년도 강사풀 구성 및 관리

○ 방법

- 전년도 활동 강사 중 실무자 추천 및 참가자 만족도 조사결과 근거로 구성

□ 사례관리기관 금융교육 운영 지원

○ 기간 : 2021.2.~2021.12.

○ 대상 : 서울시 장애인 이룸통장 참가자 및 가족

○ 방법

- 금융교육 계획 수립 및 참가자에 연간 교육 운영계획 안내(사례관리기관)

- 금융교육 강의 개설(사례관리기관) 및 교육진행

- 참가자 교육 이수 실적 관리

- 교육 만족도 조사 실시 등

○ 내용

- 이수 기준 : 약정기간 중 총 3회 이수(연 1회 의무)

금융교육 인정년도	이수 인정 기간
2018년도	’18.8.1.~’19.7.31.
2019년도	’19.8.1.~’20.7.31.
2020년도	’20.8.1.~’21.7.31. ※ 20년도 참가자에 한해 ~’21.8.31.까지 인정
2021년도	’21.8.1.~’22.7.31.

※ 동일 회차 내 2회 이상 이수하였더라도 1회만 인정되며 동일 회차 기간 내 미이수한 경우 중도해지 사유에 해당

○ 교육과정

- 집합과정

구분	과정명		내용
발달 장애인	기본 과정	○ 돈은 어떻게 사용하나요?	돈의 개념 및 크기, 돈으로 할 수 있는 것, 저축하는 방법 등
		○ 이룸통장이란?	이룸통장이란 무엇인가요 이룸통장은 어떻게 만드나요
		○ 이룸통장을 어떻게 이용하나요?	꼭 지켜야할 3가지, 저축한 돈 찾는 방법 등
발달 장애인 외	1과정	○ 생애주기 재무계획	생애주기별 재무목표의 수립 소비지출관리, 자산관리 등
	2과정	○ 신용과 대출관리	신용관리 및 대출의 이해 채무조정제도와 서민금융지원제도 등
	3과정	○ 보험관리와 활용	보험의 필요성과 구성, 유형별 보험사례 등
	4과정	○ 저축과 투자	올바른 저축방법, 금융상품의 분류, 실전투자전략 등
	5과정	○ 노후준비와 은퇴설계	은퇴설계, 3층 연금집 짓기 등
	6과정	○ 디지털금융과 금융소비자의 보호제도	디지털 금융의 이해와 활용, 금융사기 피해와 예방 등

※ 교육 시간은 90분 이상으로 진행, 발달장애인이라 하더라도 비발달장애인 교육 참여 가능

- 온라인 과정

발달장애인	발달장애인 외
[서울시복지재단]발달장애인금융교육 [서울시복지재단]발달장애인금융범죄예방교육	[서울시복지재단]생애주기 재무계획 [서울시복지재단]신용과 대출관리 [서울시복지재단]보험관리와 활용 [서울시복지재단]노후준비와 은퇴설계 [서울시복지재단]디지털금융과 금융소비자의 보호제도

※ 서울시평생학습포털(http://sll.seoul.go.kr)에서 수강

□ 금융교육 만족도 조사 실시

○ 기간 : 2021.2.~2021.12.

○ 대상 : 금융교육 참가자

○ 내용

- 지속적인 강의 만족도 모니터링

- 일부 강사의 금융상품 판매 등 영리활동 제재

○ 방법

- 사례관리기관 분기별 실적 보고 시 강사별 금융교육 모니터링 및 만족도 점수 확인        ▸ 필요 시 해당 강사에 참가자 주요 피드백 공유

- 만족도 결과에 따라 차기년도 강사 풀 운영에 반영

□ 발달장애인용 금융교재 추가 제작 및 배포

○ 기간 : 2021.6.~10.

○ 내용 : 하반기 신규 선발인원을 위한 금융교재 추가 제작

○ 방법

- 발달장애인용 금융교재 활용도 파악 및 수정 방향에 대한 의견 수렴하여 추가제작 시 반영

- 사례관리기관별 수요 파악 후 제작·배포

8		연간 일정

○ 금융교육 강사 인력풀 구성 및 관리	:	2월
○ 사례관리기관 금융교육 운영 지원	:	2~12월
○ 금융교육 만족도 조사 실시	:	2~12월
○ 발달장애인용 금융교재 추가 제작 및 배포	:	6~10월

9		예산 및 인력사항

□ 소요예산

○ 총 예산액 : 금 3,000,000원

○ 세부내역

편성목	산출내역	예산액(천원)
총 계		3,000
도서인쇄비	- 금융교재 제작 3,000,000원 × 1식 = 3,000,000원	3,000

○ 예산과목 : 시민의삶을변화시키는복지서비스확대. 서울형자산형성사업운영지원. 장애인자산형성지원사업. 도서인쇄비.

□ 예산집행계획(분기별)

*단위, 천원 / 금액‧비율은 누계

사업명	예산	3월	6월	9월	11월
이룸통장 금융교육	3,000 (100%)	0 (0%)	0 (0%)	3,000 (100%)	3,000 (100%)

□ 2020년 대비 예산 및 인력현황 비교

예산현황			인력현황
2020년	2021년	증감	2020년	2021년	증감
10,470천원	3,000천원	▴7,470천원	1명(6급)	1명(6급)	-

10		행정사항

□ 강사 인력풀관리 및 만족도 모니터링 철저

□ 금융교재 제작 시 관련 부서(총무팀/재무팀)와의 긴밀한 협조

붙임  1. 2021년 자산형성지원사업 추진계획(통합) 1부.

2. 2021년 서울시 중증장애인 이룸통장 운영계획 1부.  끝.