문서번호		지역복지통합본부-362		★주임		자산형성팀장		지역복지통합본부장
보존기간		년
								전결 01/30
결재일자		2020.01.30.
				협조	주임 김세준				팀장 손대규
공개여부		공개
방침번호		지역복지통합본부장 방침 제(4)호
	2020년「서울시 장애인 이룸통장」사업 참가자 금융교육 운영 계획

사전 검토항목
☞ 해당사항이 있는 부분에 ‘ ■ ’표시하시기 바랍니다. (※ 비고 : 주요 검토내용 있을시 기재)
구분	사전 검토항목 점검 사항					검토 완료	해당 없음		비고
전략	◆	5대전략방향	:	시민의 새로운 복지욕구 대응
	◆	14대전략과제	:	서울형 자산형성 지원
	<기본을 바로 세우는 해(back to the basic)> ◆ 2020년 경영원칙 부합성을 검토하였습니까? - 책임경영체계 강화, 시민 관점으로 일하는 방식 전환, 조직기반 강화				■			□
사업계획 수립	◆ 시민 및 관련 전문가, 대상자 의견을 반영하였습니까? - (시민참여) 시민공모, 설문(만족도)조사, 기타 의견 - (전문가) 자문(운영)위원, 관련 학계, 현장, 기타 유관기관 등 - (대상자) 이용시민, 이해관계자, 사회시설 등 복지현장 및 서울시, 자치구 등				■			□
	◆ 전년도 사업평가 및 개선사항 결과(환류결과), 경영전략 방향(성과관리)의 일치성 확인여부 등을 반영하였습니까?				■			□
	◆ 예산편성 및 집행의 적정성 여부를 확인하셨습니까? - 예산서와의 일치성 여부, 예산 규정 및 지침의 준수 여부 - 종이문서 줄이기 등 재단 운영방안 반영여부 - 불필요한 예산 미반영, 예산의 조기집행 가능 여부 등				■			□
인권경영	◆ 인권경영 자가평가 항목을 검토하였습니까? - (인권경영) 시민의 열린 참여, 공정운영, 권리침해 및 구제 등				■			□
사업수행	◆ 내․외부 관계자 협의 및 조정이 필요합니까? - (내부) 일상감사, 계약, 홍보 관련 내부협의, 행사 통합운영, 예산조정 등 - (외부) 서울시, 자치구, 기타단체 및 유관 기관 등				■			□
홍보 및 시민 소통계획	◆ 사업추진에 따른 홍보방안과 시민과의 소통계획을 마련하였습니까? - (홍보) 홈페이지, 블로그, SNS, 보도자료 등 온·오프라인 홍보 - (행사) 사업설명회, 성과공유회 등 통합 행사운영 방안 - (기타) 간담회, 교육, 설문조사, 평가회의, 보고서 등				■			□

2020년「서울시 장애인 이룸통장」사업

참가자 금융교육 운영 계획

장애인 자산형성지원사업 참가자를 대상으로 내실있는 금융교육을 운영하고, 성공적인 경제적 자립지원의 토대를 마련하고자 함.

1		추진 근거

□ 2020년 서울시 장애인 이룸통장 운영 계획(대표이사방침 27호, 2020.1.21.)

2		추진 배경

□ 참가자의 안정적인 통장사업 참여 도모

□ 참가자의 경제적 자립 지원의 기회 제공

□ 참가자의 금융정보 습득 및 저축목적 달성 지원

3		추진 경과

□ 추진 경과

○ 2018년도 집합교육으로 운영

- 이수인원: 총 872명 이수

○ 2019년도 집합교육 및 온라인교육 과정 운영

- 이수인원: 총 980명 이수(집합 849명, 온라인 131명)

4		2020년 개선사항

□ 2019년 주요 성과

○ 발달장애인용 교육과정 개설

- 발달장애인용 온라인 금융교육 과정 오픈(서울시 평생학습포털)

- 발달장애인용 금융교재 개발

▸비발달장애인의 경우 기존 서울형자산형성지원사업 콘텐츠 활용

○ 최중증장애인 금융교육 이수 기준 마련

- 참가자의 의사 소견서, 사례관리기관 실무자의 방문 확인서(기록지)를 토대로 대리 참석 또는 온라인 수강범위 확대에 따라 관련 민원 감소

□ 2019년 주요 평가

○ 이룸통장 금융교육 강사 사전 교육 필요

- 강사 역량 및 강의 스킬에 따라 교육 만족도가 크게 좌우됨

- 특히 장애인을 대상으로 하는 강의의 경우, 장애인에 대한 기본 이해가 필수적임

▸장애 감수성과 민감성을 인지하여 불필요한 민원을 최소화할 수 있도록 사전 교육 의무화 필요

○ 발달장애인용 금융교재를 활용한 강사 보수 교육 필요

- 발달장애인 금융교육의 경우, 주로 사례관리기관 실무자가 개별 또는 소규모로 진행해왔으나 전문 지식 및 정보 전달에 한계가 있음

- 전문강사를 대상으로 발달장애인 금융교육 과정에 대한 보수교육 필요

□ 2020년 주요 개선사항

구분	2019년	2020년	비고
금융교육 강사 보수교육 강화	⦁별도의 보수 교육 없음	⦁참가자(장애인)에 대한 기본 이해 교육 의무화(연 1회 이상) ⦁금융교육 관련 최근 이슈, 발달장애인 대상 금융교육 과정에 대한 보수교육 진행
비발달장애인 대상 교육과정	⦁1~3과정 운영	⦁1~6과정 확대 운영

5		주요 추진 계획

□ 성과관리 체계도

구분	내용
5대 전략방향	⦁시민의 새로운 복지욕구 대응
14대 전략과제	⦁서울형 자산형성 지원
사업목표 (2개 이내)	⦁장애 유형별 맞춤형 교육 콘텐츠 제공 ⦁다양한 학습기회 제공을 통한 참가자 만족도 제고
2020년 핵심과제 (3개 이내)	⦁금융교육 전문 강사의 장애감수성 강화 ⦁장애 특성에 맞는 맞춤형 교육 콘텐츠 제공 ⦁기 개발된 콘텐츠를 활용하여 참가자의 다양한 교육 기회 제공

□ 추진방향

○ 장애 유형별 맞춤형 교육 콘텐츠 및 다양한 학습기회 제공

- 참가자의 장애 유형에 따라 수화통역사 배치, 점자자료 등의 수요 파악 후 진행

○ 발달장애인과 비발달장애인으로 교육 과정을 구분하여 운영

- 발달장애인의 경우 발달장애인 대상으로 개발된 금융교재 활용

▸신규 선발 인원을 위한 발달장애인용 금융교재 추가 제작 및 배포 예정

- 비발달장애인 중 서울형 자산형성지원사업 금융교육(1~6과정) 참여가 가능한 대상은 기 개발된 금융교재 활용

□ 추진개요

○ 기    간 : 2020.1.~2020.12.

○ 대    상 : 서울시 장애인 이룸통장 참가자 및 부모

○ 추진내용

- 서울시 장애인 이룸통장 참가자 금융교육 운영

○ 추진방법

- 금융교육 강사 인력풀 구성 및 관리

- 금융교육 강사 보수교육 실시

- 사례관리기관 금융교육 운영지원

- 금융교육 만족도 조사 실시

- 발달장애인용 금융교재 추가 제작 및 배포

6		세부 추진 계획

□ 금융교육 강사 인력풀 구성 및 관리

○ 기간 : 2020.2.~2020.12.

○ 대상 : 전문 금융기관 소속 강사 및 국민연금공단 소속 인력

○ 내용 : 2020년도 강사풀 구성 및 관리

○ 방법

- 전년도 활동 강사 중 실무자 추천 및 참가자 만족도 조사결과 근거로 구성

- 장애인 기본 교육 및 발달장애인용 금융교육 과정 이수자로 구성

□ 금융교육 강사 보수교육 실시

○ 기간 : 2020.2.

○ 대상 : 전문 금융기관 소속 강사 및 국민연금공단 소속 인력

○ 내용 : 2020년도 금융교육 강사 보수교육 실시

○ 방법

- 장애인에 대한 기본 이해 및 참가자 금융교육 시 유의사항 등에 관한 교육

- 발달장애인 대상 금융교재 활용 방안 교육 실시

▸ 서울형 자산형성지원사업 강사 보수교육 진행 시 공동으로 진행 예정

□ 사례관리기관 금융교육 운영 지원

○ 기간 : 2020.1.~2020.12.

○ 대상 : 서울시 장애인 이룸통장 참가자 및 가족

○ 방법

- 금융교육 계획 수립 및 참가자에 연간 교육 운영계획 안내(사례관리기관)

- 금융교육 강의 개설(사례관리기관) 및 교육진행

- 참가자 교육 이수 실적 관리

- 교육 만족도 조사 실시 등

○ 내용

- 이수 기준 : 약정기간 중 총 3회 이수(연 1회 의무)

구분	약정 후 1년차 [’19.08~’20.07]	약정 후 2년차 [’20.08~’21.07]	약정 후 3년차 [’21.08~’22.07]
필수 이수 횟수	1회	1회	1회

※ 동일 회차 내 2회 이상 이수하였더라도 1회만 인정되며 동일 회차 기간 내 미이수한 경우 중도해지 사유에 해당

○ 교육과정

- 집합과정

구분	과정명		내용
발달 장애인	기본 과정	○ 돈은 어떻게 사용하나요?	돈의 개념 및 크기, 돈으로 할 수 있는 것, 저축하는 방법 등
		○ 이룸통장이란?	이룸통장이란 무엇인가요 이룸통장은 어떻게 만드나요
		○ 이룸통장을 어떻게 이용하나요?	꼭 지켜야할 3가지, 저축한 돈 찾는 방법 등
발달 장애인 외	1과정	○ 생애주기 재무계획	생애주기별 재무목표의 수립 소비지출관리, 자산관리 등
	2과정	○ 신용과 대출관리	신용관리 및 대출의 이해 채무조정제도와 서민금융지원제도 등
	3과정	○ 보험관리와 활용	보험의 필요성과 구성, 유형별 보험사례 등
	4과정	○ 저축과 투자	올바른 저축방법, 금융상품의 분류, 실전투자전략 등
	5과정	○ 노후준비와 은퇴설계	은퇴설계, 3층 연금집 짓기 등
	6과정	○ 금융소비자의 권리	디지털 금융의 이해와 활용, 금융사기 피해와 예방 등

※ 교육 시간은 90분 이상으로 진행, 발달장애인이라 하더라도 비발달장애인 교육 참여 가능

- 온라인 과정

발달장애인	발달장애인 외
[서울시복지재단]발달장애인금융교육	[서울시복지재단]합리적인 금융투자와 투자자 보호제도 [서울시복지재단]서민금융지원제도와 채무조정제도 [서울시복지재단]생애주기별 예산설계와 자산관리 [서울시복지재단]희망 두배 청년통장 [서울시복지재단]부채관리와 대출 [서울시복지재단]저축과 신용관리 [서울시복지재단]자산관리와 재무설계

※ 서울시평생학습포털(http://sll.seoul.go.kr)에서 수강, 온라인 교육은 총 수료기간 중 1회만 인정

□ 금융교육 만족도 조사 실시

○ 기간 : 2020.2.~2020.12.

○ 대상 : 금융교육 참가자

○ 내용

- 지속적인 강의 만족도 모니터링

- 일부 강사의 금융상품 판매 등 영리활동 제재

○ 방법

- 사례관리기관 분기별 실적 보고 시 강사별 금융교육 모니터링 및 만족도 점수 확인        ▸ 필요 시 해당 강사에 참가자 주요 피드백 공유

- 만족도 결과에 따라 차기년도 강사 풀 운영에 반영

□ 발달장애인용 금융교재 추가 제작 및 배포

○ 기간 : 2020.6.~10.

○ 내용 : 하반기 신규 선발인원을 위한 금융교재 추가 제작

○ 방법

- 발달장애인용 금융교재 활용도 파악 및 수정 방향에 대한 의견 수렴하여 추가제작 시 반영

- 사례관리기관별 수요 파악 후 제작·배포

7		연간 일정

○ 금융교육 강사 인력풀 구성 및 관리	:	2월
○ 금융교육 강사 보수교육 실시	:	2월
○ 사례관리기관 금융교육 운영 지원	:	1~12월
○ 금융교육 만족도 조사 실시	:	2~12월
○ 발달장애인용 금융교재 추가 제작 및 배포	:	6~10월

8		예산 사항

□ 소요예산

○ 총 예산액 : 10,470,000원

○ 세부내역

편성목	산출내역	예산액(천원)
총계		10,470
도서인쇄비	- 금융교재 제작 10,000원 x 1,000부	10,000
교육훈련비	- 금융강사 교육 강사료(일반 1급, 2시간) 350,000원 - 금융강사 교육 진행비 3,000원 x 40명 = 120,000원	470

※ 교육훈련비 중 자치구 공무원 교육 강사료 및 진행비 일부 사용 예정

○ 예산과목

- 시민의삶을변화시키는복지서비스확대,서울형자산형성사업운영지원,장애인자산형성지원사업,

도서인쇄비/교육훈련비.

□ 예산집행계획(분기별)

*단위, 천원 / 금액‧비율은 누계

사업명	예산	3월	6월	9월	11월
2020년 참가자 금융교육 운영	10,470 (100%)	470 (10%)	470 (10%)	10,470 (100%)	10,470 (100%)

9		행정사항

□ 강사 인력풀관리 및 만족도 모니터링 철저

□ 일상감사 및 계약진행을 위한 타 부서(감사실‧재무팀) 협조

□ 금융교육 강사 보수교육 시 서울형 자산형성지원사업과 공동 진행     예정으로 팀 내 담당자와 긴밀한 협조

붙임  2020년 서울시 장애인 이룸통장 운영계획 1부.  끝.