문서번호		경영기획실-10374		대리		재무팀장		경영기획실장		대표이사
보존기간		년
										10/02
결재일자		2019.10.02.
				협조
공개여부		공개
방침번호		대표이사 방침 제(313)호
	2019년 하반기 기본재산 운용 계획

2019년 하반기 기본재산 운용 계획

재단 기본재산의 만기 도래에 따라 운용의 안전성과 수익성을 확보함과 동시에 재산의 전략적 집행에 신속한 대응이 가능하도록 자금을 운용하고자 함

Ⅰ				기본 방향

□ 서울시출연기관이라는 특수성을 고려한 안전성 최우선의 운용원칙 준수

□ 국내외 경기부진에 따른 리스크 상시 관리

□ 국내 금리인하에 따른 불확실성 증가로 안전상품 선호현상 고려

□ 기본재산의 전략적 집행 가능성에 대한 고려

Ⅱ				금융상품 검토

□ 시중은행 등으로부터 금융상품 및 금리를 아래와 같이 제안받음

(단위:%,천원, 2019년 9월 25일 현재, )

금융 상품	운용 기간	우리 은행	신한 은행	기관간 이자금액 차이
정기예금	84일 (12월 30까지)	1.43%	1.40%	794
	6개월	1.57%	1.55%	1,153
	1년	1.65%	1.63%	2,306

○ 원금이 확정 보장되는 금융상품으로 우리은행이 가장 높은 수익률을 제안하였음.

○ 급격한 기준금리 인하로 인하여 (현재 한국은행기준금리 1.5%, 국고채 1.3%)로  1년

만기 정기예금 수익률이 전년대비 약 0.5% 하락하였음.

Ⅲ				운용 방안

□ 기본재산 예치 계획

구 분	내 역
운용기관	우리은행
운용기간	84일 (2019.12.30. 만기)
금융상품	정기예금
운용원금	115억원
운용수익	37,846천원

○ 현재 지속적인 국내외 금리인하 기조로 인하여 장기간 정기예금이 가입하는 것이

이자수익 측면에서 별 실익이 없어 2019년 결산 기일에 맞추어 가입하고자 함.

○ 신한은행 대비 우리은행이 높은 금리를 제안하였고, 운용기간이 단기이므로 115억원

전액을 우리은행 정기예금으로 가입하고자 함.

다만, 실제 가입 당일에는 위 제안금리는 변동될 수 있음.

□ 검토시 고려사항

○ 2020년부터 주거래은행이 실질적으로 변경됨에 따라 재단의 모든 금융거래가 신한은행과 활발히 이루어질 것으로 예상되나, 현재 유지되고 있는 기존 자산형성지원사업의 지속적이고 원만한 유지를 위해서는 우리은행과의 금융거래를 일부 지속할 수 밖에 없는 환경임을 고려하였음.

○ 금리인상의 시그널이 예상되었던 전년도 국내외 금융환경이 예상을 뒤엎고, 금년도에 이루어진 급격한 금리 인하로 인하여 장기간 정기예금을 가입하는 것이 수익 극대화에 최선이 아닌 여건임을 신중하게 검토하였음.

○ 기본재산의 사업 활용 방안에 대한 검토가 이루어지고 있고 경기, 물가, 금리 등의 불확실성에 대비 안정적이고 즉각 해지 가능한 금융상품으로 가입하는 것이 효율적인 것으로 판단하였음.

□ 운용방안 결정

○ 우리은행 정기예금으로 전액 예치하고 만기시 재운용함.

Ⅳ				향후 계획

□ 기본재산 115억원 재예치 : 2019. 10. 7 (월)

- 우리은행 정기예금 100억원, 신한은행 정기예금 15억원 해지후 우리은행으로 전액가입

붙임.  금융사별 기본재산 운용 제안서 1부.  끝.