문서번호		지역복지통합본부-1757		★주임		자산형성팀장		지역복지통합본부장
보존기간		년
								전결 04/02
결재일자		2019.04.02.
				협조	주임 김세준				팀장 김현대
공개여부		공개
방침번호		지역복지통합본부장 방침 제(47)호
	2019년 「서울형 자산형성지원사업」 참가자 금융교육 및 선택교육 운영 지원 계획

사전 검토항목
※해당사항이 없을 경우 ‘무 ■’로 표시하시기 바랍니다.
검토항목	검 토 내 용
중장기 비전및 전략	•	6대전략방향	:	시민의 삶을 변화시키는 복지서비스 확대
	•	17대 전략과제	:	서울형 자산형성사업 운영지원
재단내부 협의	•	소통전략관	:	유 □	(		)	무 ■
	•	감사실	:	유 ■	(	일상감사 진행	)	무 □
	•	정책연구실	:	유 □	(		)	무 ■
	•	서비스품질관리본부	:	유 □	(		)	무 ■
	•	지역복지통합본부	:	유 □	(		)	무 ■
	•	경영기획실	:	유 ■	(	재무팀-계약업무 진행	)	무 □
	•	서울복지교육센터	:	유 □	(		)	무 ■
	•	찾아가는 동주민센터 추진지원단	:	유 □	(		)	무 ■
	•	서울사회복지 공익법센터	:	유 □	(		)	무 ■
	•	서울금융복지 상담센터	:	유 □	(		)	무 ■
외부관계자 협의	•	서울시	:	유 □	(		)	무 ■
	•	자치구	:	유 □	(		)	무 ■
	•	기타단체․기관	:	유 ■	(	국민연금공단‧서민금융진흥원	)	무 □
시 민 소 통 계 획	•	사전준비단계	:	설명회□ 간담회□ 교 육□ 설문조사□ 자문회의 온라인 기타□ ( )
	•	사업진행단계	:	설명회□ 간담회□ 교 육 설문조사 보고서□ 캠페인□ 자문회의□ 홍보물(정보지,리플릿 등)□ 온라인□ 기타□ ( )
	•	완료 후 마무리 (성과보고단계)	:	설명회□ 간담회□ 성과보고회□ 보도자료□ 설문조사 칼럼/기고문□ 보고서□ 평가회의 온라인□ 기타□ ( )

2019년 「서울형 자산형성지원사업」

참가자 금융교육 및 선택교육 운영 지원 계획

서울형 자산형성지원사업 참가자 대상으로 내실있는 금융교육 및 선택교육을 운영하고, 신규 교육 교재 및 동영상을 개발 보급하여 성공적인 자립지원과 자산형성의 토대를 마련하고자 함

1		추진 근거

□ □2019년 서울형 자산형성지원사업□기본계획 (대표이사방침 제21호 2019.1.23.)

2		추진 방향

□ 금융교육을 통한 참가자의 경제적 자립역량 강화

□ 다양한 선택교육을 통한 정보습득 및 저축목적 달성 지원

□ 청년의 특성에 부합하는 실용적 컨텐츠 개발 및 다양한 학습 기회 제공

□ 신규과정 개발을 통한 금융교육의 효과성과 만족도 제고 기여

3		추진 경과

□ 추진 경과

○ 2017년 금융교육 9과정 중 4,5,6단계 운영

- 이수인원 : 7,618명(희망플러스 1,924명 35명, 꿈나래 3,434명 청년 2,260명)

○ 2018년 금융교육 6단계 축소 개편 후 1,2,3과정 운영

- 이수인원 : 6,698명(희망플러스 922명 35명, 꿈나래 2,526명 청년 3,250명)

□ 최근 2년 주요 성과

구분	2017년	2018년
주요 성과	• 금융교육 4.5.6과정 운영 • 금융교육 과정 6단계 이내 축소․조정 검토 - 참가자 변화 반영 교재 신규개발 - 금융교육 강사대상 교재설명회 • 금융교육 강사풀 운영 - 희망두배 청년통장 별도 강사풀 운영	• 금융교육 신규 1.2.3과정 운영 • 금융교육 과정 축소 및 개편(6단계) • 금융교육 강사풀 운영 - 희망두배 청년통장 별도 강사풀 운영 • 금융교육 교재(신규) - 희망두배 청년통장 별도 교재 개발검토 • 금융교육 만족도 제고 노력 - 동영상 강의 만족도 조사 별도 실시 - 모니터링 지표 반영

4		2019년 개선사항

□ 2018년 사업 평가내용

○ 금융교육의 실효성 검토

- 청년통장의 확대로 참가자의 연령층이 낮아짐에 따라 실용성 높은 강의 요구가 높아짐(예시 : 연말정산, 주거, 임대차 계약 등)

- 넓은 의미에서 자산형성의 토대가 될 기초과정이며, 청년 트렌드에 맞게 개편 작업을 거쳤음에도 표준강의안이라는 측면에서 청년의 욕구와 일부 괴리가 있음

- 상기 예시의 과목은 선택교육으로 운영되고 있으나, 기관 사정에 맞게 운영되다보니 참가자의 선택에 제한이 있음

○ 양질의 강사양성 필요

- 강사 역량 및 강의 스킬에 따라 강의의 질적 만족도가 크게 달라짐. 표준강의안에 대한 강사 보수교육을 강화하고, 특히 강사들이 청년의 특성, 시대적 민감성(성인지 감수성)등을 인지하여 불필요한 민원 발생을 최소화할 수 있도록 해야 함

□ 2019년 주요 개선사항

○ 강사 보수교육 강화

- 표준강의안에 대한 강사 보수교육 강화(연 1회 이상 필수)

- 대상자 이해, 금융교육 관련 최근 이슈, 강의 피드백 전달 등 강사진과의 상시 네트워크 체계 유지

○ 선택교육 확대

- 기관의 여건이 허락하는 대로 기존 부모, 주거, 창업 교육에 국한된 선택교육이 아닌 참가자 욕구에 기반한 다양한 선택교육 개설 권장

- 집합교육 개설이 불가한 경우를 대비하여 외부 기관 연계를 통한 온라인 이수 등 교육 실효성 증대 및 참가자 만족도 제고 방안 검토

5		세부 추진 계획

□ 성과관리 체계도

구분	내용
6대 전략방향 (실·본부 목표)	⦁시민의 삶을 변화시키는 복지서비스 확대
17대 전략과제 (팀 목표)	⦁서울형 자산형성사업 운영지원
사업목표	⦁내실있는 금융교육 제공 ⦁다양한 학습기회 제공을 통한 참가자 만족도 제고
2019년 핵심과제	⦁실용 컨텐츠 개발 및 신규 과정 교재(영상) 개발 및 보급 ⦁청년 욕구 반영한 교육 컨텐츠 발굴 확대

□ 금융교육

○ 기    간 : 2019. 3월 ~ 11월

○ 대    상

- 희망플러스・꿈나래・희망두배 청년통장 참가자 6,006명(2019.2월말 기준)

※ 2019년 신규 선발 인원은 현원에서 미포함

- 선발 및 약정계획, 사례관리기관 금융교육 운영계획에 따라 신규 선발자도

하반기 금융 교육 이수 가능

- 만기 후 미수령자 중 금융교육 미이수자 금융교육 이수 필수

○ 추진내용 : 사례관리기관에서 집합교육 개설

○ 이수기준

- 희망플러스통장 : 약정기간 중 총 9회 의무 이수

- 꿈나래통장 : 약정기간에 따른 금융교육 이수(연1회 의무)

‣ 약정기간 7(3, 5)년간 총 7(3, 5)회 의무 이수

- 희망두배 청년통장 : 약정기간에 따른 금융교육 이수(연1회 의무)

‣ 약정기간 중 3(2)년간 총 3(2)회 의무 이수

○ 교육과정(1~3과정, 청년 1~3과정)

	구 분	과정명	내 용
희망플러스 ․꿈나래	1과정	생애주기 재무계획	생애주기별 재무목표의 수립, 소비지출관리, 자산관리 등
	2과정	신용과 대출관리	신용관리 및 대출의 이해 채무조정제도와 서민금융지원제도
	3과정	보험관리와 활용법	생명보험과 손해보험
희망두배 청년통장	1~3과정	청년의 급여, 주택계약, 신용관리	청년의 급여, 주택계약, 신용관리의 이해 등

○ 내  용

- 금융교육 계획 수립 및 참가자 안내(사례관리기관)

- 금융교육 강의 개설(사례관리기관) 및 교육진행

- 참가자 교육 이수 실적 관리

- 교육 만족도 조사 실시 등

○ 운영방법

- 사례관리기관 간 협력 및 관련 전문기관과 연계협력 추진

- 희망플러스‧꿈나래통장 참가자와 희망두배 청년통장 참가자 금융교육

집합교육 권고(타기관연계 및 연합교육 가능)

- 동영상 금융교육 : 집합교육 미 참가자 대상 보수교육 실시

- 온라인 금융교육 활용 : 해외체류, 장기간 병원입원 등 집합교육 참석 불가  능자에 한하여 온라인 교육 이수 허가

※ 서울특별시 평생학습포털(http://sll.seoul.go.kr/main/MainView.dunet)

- 단, 희망두배 청년통장 금융교육의 경우 재단에서 제시한 교육과정 외 별도    청년에게 필요한 교육내용 구성하여 탄력적 운영가능

- 희망두배 청년통장 참가자의 경우 서민금융진흥원과 연계하여 법률, 주거계약   등 다양한 교양과목 이수 가능하도록 협업 추진 검토

□ 선택교육

○ 기  간 : 2019. 4 ~ 11

○ 대  상 : 희망플러스・꿈나래・희망두배 청년통장 참가자 중 교육 희망자

구 분	내 용	횟 수
주거교육	- 보금자리주택, 장기전세주택 입주정보 등 - 청약저축 안내 및 1:1 상담 - 기타 주거 관련 교육 등	참가자 욕구에 따라 선택적 개설
창업지원	- 창업일반(기초) 교육 등 (아이템, 입지선정, 자금대출 제도 등) - 기타 창업 관련 교육 등
부모교육	- 자녀 지도를 위한 교육정보 - 자녀 금융교육 관리정보 - 기타 자녀교육 및 양육 등 관련 교육
기타교육	- 인문학, 생활법률, 생활금융 등 참가자 욕구에 기반한 다양한 선택교육 운영

○ 내  용 : 주거・창업・부모교육 외 참가자 욕구 기반의 선택교육

- 선택교육 계획 수립 및 참가자 안내(사례관리기관)

- 선택교육 강의 개설(사례관리기관) 및 교육진행

- 만족도 조사 실시 등

○ 방  법

- 사례관리기관 및 관련 전문기관(사회연대은행, 주거복지센터 등) 협업 추진

- 사례관리기관 별 참가자 욕구에 따른 선택교육 강의 개설

- (사례관리기관) 강사 섭외 및 인력풀 관리

○ 선택교육 이수 시 금융교육 이수 인정

- 통장 별 무관

- 선택교육 1회 이수 시 금융교육 1회 인정

○ 기타 재단에서 진행하는 재무상담 오리엔테이션 참여 시 금융교육 이수 인정

□ 강사관리

1) 금융교육 외부강사진 구성

○ 기  간 : 2019. 1월

○ 대  상

- 금융교육 : 국민연금공단 및 전문 금융기관 소속 강사

‣ 희망두배 청년통장 금융교육 강사의 경우, 기존 강사풀 활용 및 외부강사

추가 섭외하여 구성(※ 금융교육 강사풀 추가 공지)

- 선택교육 : 사례관리기관 별 자체 인력풀 구성

‣ 선택교육 강사의 경우 기관 자체적으로 강사 섭외 가능

‣ 참가자 교육욕구에 따른 기관 자체 강사풀 운영

○ 내  용 : 2019년도 강사풀 구성 및 관리

- 기관 간 강의 수준 및 내용 등 질적 편차 최소화

- 지속적인 신규강사 섭외 노력 및 강사풀 재정비

○ 강사 보수교육 실시 : 2019. 2월

- 2019년 금융교육 주요 안내사항 및 강의안 보수교육

- 금융교육 4~6과정 교재개발 컨텐츠 사전 검토회의

○ 방  법

- 기존 강사 중 실무자 추천 및 참가자 만족도 조사결과 근거로 구성

- 사례관리기관 추천 및 강사 추천을 통한 신규 강사 섭외

○ 기  타

- 지속적인 강의 만족도 모니터링

- 일부 강사의 금융상품 판매 등 영리활동 제재

○ 강사 평가회 실시 : 2019. 12월

- 강사별 만족도 점수 공유, 참가자 주요 피드백 공유

- 금융교육 운영 관련 개선사항, 건의사항 등 논의

□ 4~6과정 개편 및 동영상 제작

○ 기  간 : 2019. 4~11월

○ 방  법

- 금융전문 강사의 교재 개편 타당성 검토 및 과정(안) 자문

- 금융교육 전문 업체를 활용한 교재 집필 및 감수

- 동영상 강의는 별도의 외부 동영상 전문 제작업체를 활용하여 온라인 교육         효과성 증대

- 전문 출판업체 제작을 통한 시의성 ‧ 가독성 향상

○ 내  용

- 꿈나래, 청년통장 참가자 대상 금융교육 4~6과정 교재 개편 작업

- 금융교육 교재 인쇄 및 보급

- 금융교육 동영상 별도 제작

○ 교육과정(안)

단계	과 정	세 부 내 용
1단계	생애주기별 재무설계	재무설계, 금전관리의 필요성, 자산형성 동기부여, 자산상태 점검, 생애주기별 예산설계, 가계부 작성법 및 급여관리, 소비‧지출 관리, 합리적 금융소비와 의사결정
2단계	신용과 대출관리	신용등급과 관리, 대출관리, 채무조정제도, 서민금융지원제도
3단계	보험관리와 활용	보장성보험과 저축성보험의 이해, 보험의 활용과 보상, 보험에 대한 재인식
4단계	저축과 투자	저축, 투자, 상품분류, 투자 위험성, 투자의 득과 실, 투자 피해, 예금자 보호
5단계	노후준비와 은퇴설계	노후준비의 필요성, 국민연금과 퇴직연금
6단계	금융소비자의 권리	금융소비자 피해, 금융안전, 비밀보호관리, 금융주권과 소비자보호, 피해예방 대처 규제방안

○ 추진절차

사전 검토회의		․ 금융교육 개편안 검토 및 자문(완료)
계획 수립		․ 금융교육 교재 개편 계획 수립
교재․동영상 개발 업체 선정 및 계약의뢰		․ 외부 전문업체 발굴 및 선정 ․ 일상감사 진행 및 계약 의뢰
교재 집필 및 검수 금융교육 동영상 제작		․ 외부전문업체 활용 단원별 컨텐츠 구성 및 집필 ․ 내부감수 및 수정검토 ․ 금융교육 전문 동영상 제작 업체 선정 ․ 온라인 강의 영상 촬영 및 편집
교재 인쇄 제작 및 동영상 보급		․ 교재 편집 및 출판 의뢰 ․ 강의시연, 교재 설명회 개최 ․ 교재 인쇄 및 배포

6		추진 일정

○ 금융교육 강사 보수교육 및 사전 검토회의 진행	:	1월~2월
○ 추진계획 수립 및 교재집필 전문업체 발굴	:	3월~4월
○ 금융교육 및 선택교육 운영	:	3월~11월
○ 업체 선정 및 교재 집필․동영상 제작	:	4월~10월
○ 원고 감수 및 인쇄 제작	:	10~11월
○ 교재 및 동영상 보급 사업결과보고 및 평가	:	12월

7		예산 사항

□ 소요예산

○ 총 예산액 : 36,300천원

○ 세부내역

편성목	산출내역	예산액(천원)
총계		36,300
도서인쇄비	금융교육 교재 제작 2,000원 × 3,000부	6,000
교육훈련비	온라인 연계 교육비(전문업체 계약) 30,000,000원 × 1식	30,000
회의운영비	제안서 평가위원단 평가 수당 150,000원 × 2명 × 1회	300

○ 예산과목 : 시민의 삶을 변화시키는 복지서비스 확대, 서울형 자산형성, 서울형 자산형성 운영지원, 도서인쇄비/교육훈련비/회의운영비

□ 예산집행계획(분기별)

*단위, 천원 / 금액‧비율은 누계

사업명	예산	1분기	2분기	3분기	4분기
2019년 참가자 금융교육 및 선택교육 운영지원	36,300 (100%)	-	300 (0.8%)	-	36,300 (100%)

※ 특이사항 : 과업 완료 및 검수확인 후 지출 예정

8		행정 사항

□ 일상감사 및 계약진행을 위한 타 부서(감사실‧재무팀) 협조.

□ 외부 전문기관 발굴․선정 및 과업 관리 철저

□ 강사 인력풀관리 및 만족도 모니터링 철저.  끝.